Inštitút CFA teraz ponúka tretí program, s výnimkou označenia autorizovaného finančného analytika (CFA) - zlatý štandard pre odborníkov zapojených do rozhodovania o investíciách - a osvedčenie o meraní investičnej výkonnosti (CIPM). Tento nový program, Claritas Investment Certificate, bol spustený 20. mája 2013 na 66. výročnej konferencii CFA Institute v Singapure. Program bol vypracovaný inštitútom CFA v dvojročnom období ako súčasť celosvetovej výzvy na účasť účastníkov priemyslu, ktorí po celosvetovej finančnej kríze v rokoch 2008 - 2009 zohrávali úlohu pri riešení celkového nedostatku dôvery vo finančné služby. Inštitút CFA očakáva, že vedomosti, ktoré získajú kandidáti, ktorí získali investičný certifikát Claritas, pomôžu formovať dôveryhodnejšie finančné odvetvie stanovením nového štandardu pre vzdelávanie a etiku, ktorý sa dá uplatniť na medzinárodnej úrovni.
Čo je program investičných certifikátov Claritas?
Program investičných certifikátov Claritas je určený všetkým, ktorí pracujú v sektore finančných služieb. Je to program na úrovni nadácie, ktorého cieľom je jasné porozumenie základom investičného odvetvia a úlohy a zodpovednosti profesionála v oblasti finančných služieb.
osnova
Program je online samostudijný kurz obsahujúci 21 kapitol usporiadaných do nasledujúcich siedmich modulov; (približné váhy sú uvedené v zátvorkách):
- Modul 1 - Prehľad odvetvia (5%) Modul 2 - Etika a regulácia (10%) Modul 3 - Nástroje a vstupy (20%) Modul 4 - Investičné nástroje (20%) Modul 5 - Štruktúra priemyslu (20%) Modul 6 - Priemyselné kontroly (20%), modul 7 - uspokojovanie potrieb klientov (5%)
Časový záväzok
Očakáva sa, že program Claritas bude trvať asi 80 až 100 hodín štúdia počas troch až šiestich mesiacov.
poplatky
Individuálna registrácia stojí 685 USD a zahŕňa prístup ku všetkým študijným materiálom, registračný poplatok za skúšku a jedno zasadnutie. Ak pracujete pre veľkú firmu, ktorá podporuje tento program a zaregistrujete sa prostredníctvom svojho zamestnávateľa, náklady sa môžu znížiť až o 200 USD. Zamestnávatelia a inštitúcie si môžu kupóny na hromadnú registráciu spoločnosti Claritas kúpiť za zľavnenú cenu nasledovne: 25 - 99 poukážok za 635 USD; 100 - 249 poukážok, každý 585 USD; a 250 a viac poukážok po 485 USD.
Študijné materiály:
- Elektronická kniha, ktorá obsahuje kompletný študijný program Claritas a tvorí základ všetkých otázok na skúšky. Je prístupný online a dá sa stiahnuť až na štyri zariadenia (dva počítače a dve mobilné zariadenia). Elektronická kniha je k dispozícii aj v tlačenej podobe na stránkach Amazon.com (dva zväzky za cenu 45 USD). Plánovač štúdie - uchádzači získajú prístup k personalizovanému plánovači, ktorý im môže pomôcť posúdiť časový záväzok požadovaný podľa kapitoly na základe počtu zostávajúcich dní do plánovaného dátumu skúšky. Kapitola skúma otázky a praktické otázky. Vysmievacia skúška - má rovnakú dĺžku a váhu témy ako skutočná skúška Claritas.
skúška
Po registrácii na skúšku Claritas musí uchádzač naplánovať termín skúšky a do 180 dní napísať skúšku. Skúška Claritas je založená na počítači a pozostáva zo 120 otázok s možnosťou výberu z viacerých odpovedí, ktoré je potrebné vyplniť do 120 minút. Skúška sa koná v mnohých testovacích centrách Pearson VUE po celom svete. Uchádzači o skúšku sa vyzývajú, aby v testovacom centre povolili až 2, 5 hodiny, čo zahŕňa čas na registráciu, absolvovanie výukového programu, preskúmanie a súhlas s prísľubom kandidáta na Claritas a absolvovanie skúšky.
Čím sa líši program Claritas od CFA?
Investičný certifikát Claritas sa podstatne líši od CFA rôznymi spôsobmi, vrátane:
- Rozsah programu : Program CFA sa všeobecne považuje za najprísnejší program povoľovania investičných povolaní a za „zlatý štandard“ pre správu investícií. Certifikát Claritas je program na úrovni nadácie, ktorého cieľom je sprostredkovať porozumenie základom investičných odvetví. Zatiaľ čo študijný program CFA je oveľa podrobnejší, program Claritas môže byť dobrým spôsobom, ako „otestovať vody“ pre tých, ktorí zvažujú zápis do programu CFA.
- Rôzne cieľové trhy : Certifikácia Claritas je určená všetkým v investičnom priemysle, ktorí pomáhajú pri rozhodovaní o investíciách. Program CFA je zameraný na tých jednotlivcov, ktorí sú priamo zapojení do rozhodovania o investíciách.
- Vstupné požiadavky : Aj keď je certifikát Claritas zameraný na podporných pracovníkov v sektore finančných služieb, neexistujú žiadne obmedzenia týkajúce sa vstupu a môže sa doň zaregistrovať každý. Naproti tomu vstupné požiadavky na program CFA sú dosť prísne - uchádzač by mal mať bakalárske štúdium (alebo byť posledným rokom bakalárskeho študijného programu), alebo mať štvorročné profesionálne pracovné skúsenosti alebo mať kombinované štyri roky. vysokoškolských a odborných pracovných skúseností. Uchádzači musia tiež podpísať vyhlásenie o profesionálnom správaní, v ktorom sa uvádza, či boli predmetom písomnej sťažnosti alebo boli zapojení do akéhokoľvek súdneho sporu alebo vyšetrovania za predchádzajúce dva roky.
- Požiadavky na osvedčenie / listinu : Kandidáti, ktorí úspešne zložili skúšku Claritas, dostanú investičný certifikát Claritas. Aby sa uchádzač stal držiteľom CFA, musí zložiť všetky tri úrovne programu CFA, z ktorých každá je zakončená šesťhodinovou skúškou. Kandidát musí mať okrem toho štyri roky kvalifikovaných pracovných skúseností v oblasti investícií, z ktorých najmenej 50% sa musí priamo zúčastňovať na investičných rozhodnutiach.
- Úspešné absolvovanie skúšky: 82% z 2 408 uchádzačov, ktorí sa zúčastnili pilotného programu Claritas, úspešne zložilo skúšku. Priemerná miera úspešnosti 10 rokov (od roku 2003 do roku 2012) pre všetky tri úrovne programu CFA bola 42%; iba jeden z piatich ľudí, ktorí začínajú s programom CFA, ho úspešne dokončí a stane sa jeho držiteľom.
- Úrovne záväzkov : Program Claritas je lacnejší a vyžaduje oveľa kratší časový záväzok ako CFA. Uchádzači o CFA musia zaplatiť jednorazový zápisný poplatok vo výške 440 USD, ako aj registračný poplatok za skúšku, ktorý sa môže pohybovať medzi 620 a 1 170 USD, v závislosti od toho, či je registrácia vykonaná pred prvým termínom v septembri alebo posledným v septembri. March. Každá úroveň programu CFA trvá asi šesť mesiacov. Zatiaľ čo väčšina kandidátov na dokončenie programu trvá dva až päť rokov, úspešným uchádzačom to trvá v priemere štyri roky.
Kto by sa mal prihlásiť do programu Claritas?
- Odborníci pracujúci s osobami s rozhodovacou právomocou v oblasti podpory alebo back-office / front-office funkcií - operácie, správa, IT, ľudské zdroje, marketing, predaj, súlad, zákaznícky servis. Keďže neexistujú žiadne obmedzenia týkajúce sa vstupu do programu, program Claritas môže byť nákladovo efektívna alternatíva pre niekoho, kto chce zmeniť pole a dostať sa do odvetvia finančných služieb. Taktiež sa javí dobre vhodný pre študentov, ktorí sa chcú dostať na základné pozície vo finančných službách.
Spodný riadok
Investičný certifikát Claritas bude pravdepodobne stále viac akceptovaný ako nový základný štandard vzdelávania a etiky pre finančný sektor v medzinárodnom meradle. Zatiaľ čo väčšina krajín má poverenia špecifické pre danú krajinu pre zamestnancov z odvetvia, ktorí sa zaoberajú oblasťami, ako sú napríklad operácie a dodržiavanie predpisov - napríklad v USA sa v USA vykonávajú skúšky typu 99 a 14, na medzinárodnej úrovni neexistujú žiadne alternatívy. Skutočnosť, že 3 300 kandidátov zo 70 spoločností v 50 krajinách bolo účastníkmi pilotného programu, ktorý bol spustený v januári 2013, svedčí o jeho prijatí veľkými finančnými spoločnosťami na celom svete. Asociácia certifikátu Claritas Investment Certificate s CFA Institute je tiež silným marketingovým nástrojom, pretože 43% účastníkov pilotnej štúdie to uviedlo ako jednu z hlavných výhod programu. Pred začiatkom maratónu CFA môžu potenciálni účastníci CFA považovať program Claritas za užitočného sprintu.
![Investičný certifikát spoločnosti Claritas: nová nadácia Investičný certifikát spoločnosti Claritas: nová nadácia](https://img.icotokenfund.com/img/cfa/314/claritas-investment-certificate.jpg)