Čo je odhadovaný súčasný výnos
Odhadovaná súčasná návratnosť je výnos, ktorý môže investor očakávať od investičného trustu za krátke časové obdobie, napríklad ročne. Je to vlastne odhad úroku, ktorý môže podielnik očakávať. Výnos je možné získať tak, že sa vezme do úvahy odhadovaný ročný úrokový výnos z cenných papierov portfólia a vydelí sa maximálnou verejnou ponukovou cenou bez maximálneho predajného poplatku za tento fond.
BREAKING DOWN Odhadovaný aktuálny výnos
Odhadovaný súčasný výnos nie je taký presný ako odhadovaný dlhodobý výnos. Odhad je zvyčajne náchylnejší na úrokové riziko počas životnosti portfólia. Správcovia fondov, ktorí vykazujú odhadovanú dlhodobú návratnosť, budú schopní dospieť k odhadu, pretože podkladové investície fondu majú špecifickú návratnosť, ktorá je daná v čase počiatočnej investície. Najmä úrokové riziko je najdôležitejšie pre cenné papiere s pevným výnosom; možné zvýšenie trhových úrokových sadzieb predstavuje riziko pre hodnotu cenných papierov s pevným výnosom.
Odhaduje sa, že dlhodobý výnos je hypotetickým opatrením, ktoré investorom dáva očakávanie návratnosti počas životnosti investície. Odhadovaná dlhodobá návratnosť môže byť užitočným faktorom pri rozhodovaní, či investovať do produktu s pevným výnosom.
Najčastejšie sa kótuje v investíciách do cenných papierov s pevným výnosom a na dobu určitú. Napríklad podielový investičný fond (UIT) je investičná spoločnosť, ktorá ponúka investorovi fixné portfólio akcií a dlhopisov ako jednotky s možnosťou odkúpenia na určité časové obdobie. Je určený na poskytovanie zhodnotenia kapitálu av niektorých prípadoch výnos z dividend.
Podielové investičné fondy sa spolu s podielovými fondmi a uzavretými fondmi definujú ako investičné spoločnosti. Pri snahe investovať do tohto typu dôvery by sa mal investorovi ukázať odhadovaný dlhodobý výnos, ako aj odhadovaný súčasný výnos. Opatrenie je porovnateľné s úrokovou mierou sporiaceho účtu alebo s úrokovou sadzbou uvedenou pre vkladový certifikát.
Odhadovaná aktuálna návratnosť a transparentnosť
Investičné fondy a konkrétne portfóliá UIT s vysokou alokáciou na investície s pevným výnosom môžu byť pre investorov dobrým spôsobom, ako získať prístup k investičnému nástroju, ktorý môže poskytnúť určité miery transparentnosti pre dlhodobé výnosy. Tieto investície sú jednou z troch formálnych investičných spoločností regulovaných právnymi predpismi zo zákona o investičných spoločnostiach z roku 1940, ktorý vyžaduje registráciu investičnej spoločnosti a reguluje ponuky produktov vydané investičnými spoločnosťami na trhu. Podielové investičné fondy sa vytvárajú podľa štruktúry dôvery a vydávajú sa s pevným dátumom splatnosti.
![Odhadovaný aktuálny výnos Odhadovaný aktuálny výnos](https://img.icotokenfund.com/img/affluent-millennial-investing-survey/302/estimated-current-return.jpg)