Obsah
- Definovanie správy majetku
- Radiace sa prostredie
- Budúcnosť správy majetku
Správa bohatstva je veľký biznis. Skupina Boston Consulting Group odhadovala, že za rok 2018 bola globálna správa aktív (AUM) vo výške 74, 3 bilióna dolárov . Pokiaľ bude táto suma naďalej rásť, bude spolu s ňou rásť aj správa súkromného majetku a finančné poradenstvo.
Kľúčové jedlá
- Správa majetku je profesionálna práca pri investovaní a raste aktív a zároveň minimalizácia rizika a zachovanie bohatstva. Odhaduje sa, že priemysel spravujúci majetok na celom svete drží takmer 75 biliónov dolárov AUM, čo z neho robí obrovský priemysel. Viac ako polovica spravovaných aktív patrí inštitucionálnym investorom, ako sú banky a fondy. Zvyšok patrí menšej organizácii alebo jednotlivcom. Odvetvie správy majetku bolo otrasené počas finančnej krízy v roku 2008, ale odvtedy sa znovu objavilo, zjavne nezranené.
Definovanie správy majetku
Správa spoločnosti Boston Consulting Group odhalila, že medzi inštitucionálnych investorov patrí 45 biliónov dolárov, približne 60%, celosvetovo spravovaných aktív. Mnoho inštitúcií spravuje svoje vlastné aktíva; poplatky za spravované účty sa rýchlo zvyšujú, keď sa jedná o milióny alebo miliardy dolárov.
Inštitucionálne doláre určite záležia na odvetví správy majetku, ale sú to svet odstránený zo spoločnej koncepcie osobného finančného poradcu. Správa bohatstva je obrovská oblasť; je ťažké zničiť, aké služby sa považujú za správu majetku.
Bohatí manažéri sa líšia od maklérov, ktorí jednoducho koordinujú kupujúcich a predávajúcich a vykonávajú obchody na trhu. Väčšina manažérov bohatstva sa označuje za správcov aktív a trénerov finančného života. Zahŕňajú finančné plánovanie s daňovými službami, pomáhajú zamerať sa na významné nákupy života a niektorí môžu ponúkať plánovanie nehnuteľností. Môžu pracovať vo firmách alebo ako nezávislí konzultanti. Môžu sa zameriavať na podniky alebo jednotlivcov.
Bohatší klienti vyžadujú viac služieb a chudobnejší klienti majú tendenciu byť transakční. Definujúcou črtou je však to, že správca majetku identifikuje konkrétny plán pre finančnú budúcnosť klienta.
Radiace sa prostredie
Finančná kríza v rokoch 2007 - 2008 zmenila odvetvie správy majetku. Finanční odborníci na celom svete sa dostali pod zvýšenú regulačnú kontrolu a spotrebitelia vnímali toto odvetvie s novým zmyslom pre skepticizmus av niektorých prípadoch aj pohŕdanie.
Okrem toho sa počas recesie odparilo veľa bohatstva. V mnohých krajinách došlo k takmer všeobecnému poklesu aktív, čo spôsobilo ťažký prechod skôr, ako skončilo s množstvom príležitostí. Väčšina tradičných aktív v rokoch 2010 až 2014 ocenila na pozadí celosvetovej ľahkej menovej politiky.
Straty boli také hlboké ako rýchle. Od roku 2007 do konca roku 2008 klesla severoamerická AUM o 36%. Straty dosiahli 25% v Európe, 25% v Ázii a 14% na Blízkom východe. Príjmy z globálneho riadenia majetku klesli o viac ako jednu tretinu. Do roku 2015 bolo oživenie takmer ukončené.
Nie každý región sa však zotavil rovnako. Obzvlášť tvrdo boli zasiahnuté európske podniky a manažéri bohatstva v Európe stále dosahujú príjmy na úrovni 20% pod úrovňou v roku 2008. Švajčiarsko, Spojené kráľovstvo a Spojené štáty zostali najväčšími centrami správy majetku, zatiaľ čo Hongkong a Singapur boli najrýchlejšie rastúce trhy pre nové klientske aktíva.
Tento posun zodpovedá odklonu od tradičného poradenského vzťahu. Nové fronty správy majetku vrátane automatizovaných poradcov a digitálnych ovládacích prvkov ponúkajú lacné a transparentné alternatívy v odvetví, ktoré je založené na poplatkoch a províziách. Bureau of Labor Statistics však odhaduje do roku 2022 nárast nových pracovných pozícií v oblasti osobných finančných poradcov o 27% - oveľa rýchlejší ako priemer všetkých pracovných miest.
Budúcnosť profesionálneho riadenia bohatstva
Od správy majetku v miliardári až po malých osobných finančných poradcov na vysokej úrovni je jadrom správy majetku hodnota, ktorá predstavuje hodnotu: je to prísľub finančnej návratnosti a bezpečnosti, ktorý presahuje akékoľvek poplatky spojené so službou.
Táto hodnotová ponuka bola v roku 2008 vážne spochybnená. Poradní klienti, z ktorých mnohí hrali hru podľa skriptov už celé desaťročia, držali potrhané odkazy na ich majetkové hodnoty, portfóliá 401 (k) a IRA a ďalšie aktíva vystavené búrlivý trh. Nepríjemní klienti sa častejšie vyhýbajú plateným radám a tiahnu sa smerom k vlastnému smerovaniu.
Moderní klienti chcú väčšiu kontrolu pri nižších nákladoch, čo vedie k veľkému narušeniu priemyslu. Nové služby a mladší poradcovia ponúkajú veľmi odlišnú hodnotovú ponuku ako ich starší súčasníci. S takmer 75 biliónmi dolárov na drapáky trh pre nových účastníkov a nové nápady nechýba.
![Aký veľký je priemysel správy majetku a finančných poradcov? Aký veľký je priemysel správy majetku a finančných poradcov?](https://img.icotokenfund.com/img/android/159/how-big-is-wealth-management.jpg)