Pomery výdavkov podielových fondov majú veľký vplyv na výnosy. Pomer výdavkov ukazuje, koľko peňazí sa vynakladá na administratívne náklady v porovnaní s tým, koľko sa investuje. Čím vyšší je pomer výdavkov, tým viac peňazí sa odvádza do poplatkov namiesto toho, aby skončili vo vrecku.
Americká komisia pre cenné papiere a burzy (SEC) vydala oficiálny bulletin na zvýšenie informovanosti o plnom vplyve vysokých poplatkov. Používa príklad investície v objeme 100 000 dolárov, pričom priemerná ročná návratnosť je 4% za 20 rokov, čo by sa viac ako zdvojnásobilo na takmer 2 000 000 dolárov s prijateľným ročným poplatkom 0, 25%. Fond účtujúci 0, 5%, zdanlivo zanedbateľný rozdiel, znižuje konečný výsledok o približne 10 000 dolárov. Ročný poplatok vo výške 1% oddeľuje neuveriteľných 30 000 dolárov.
Vyššie poplatky sa nerovná lepším fondom
Lepším fondom nezískate zaplatením ďalších poplatkov. Finančné prostriedky s vysokými poplatkami majú zvyčajne tendenciu k slabému výkonu v porovnaní so svojimi lacnejšími rovesníkmi. Tieto fondy niekedy obsahujú aj poplatky za predzásobenie, čo sú v zásade dodatočné nákupné poplatky nad rámec ročného poplatku. Ak do tohto fondu vložíte 100 dolárov, môže si účtovať jednorazový poplatok, napríklad, 3%. To znamená, že na svojom účte získate hneď 97 dolárov. Potom účtuje ďalší 1% ročný poplatok za zvyšných 97 dolárov, začínajúc dňom, keď peniaze pripadnú na účet.
Určenie toho, aké poplatky môže fond účtovať, môže byť ťažké, pretože mnohé spoločnosti sú zběhlé pri skrývaní skutočných nákladov. Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA) ponúka bezplatný analyzátor fondov, ktorý prekrýva hmlu viac ako 18 000 podielových fondov, fondov obchodovaných na burze (ETF) a zmeniek obchodovaných na burze (ETN), aby poplatky boli viditeľnejšie.
![Ako ovplyvňujú ukazovatele výdavkov podielových fondov výnosy? Ako ovplyvňujú ukazovatele výdavkov podielových fondov výnosy?](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/462/how-do-mutual-fund-expense-ratios-affect-returns.jpg)