Každý rok okolo februára vyjdú spoločnosti Barron a Lipper Inc. so svojimi rodinnými rebríčkami za predchádzajúci rok. Rebríček pre rodiny fondov sa určuje podľa výkonnosti všetkých fondov spoločností počas roka. Na to, aby bola skupina fondov spôsobilá pre klasifikáciu, musí mať pre investorov k dispozícii určité množstvo finančných prostriedkov. V roku 2014 to boli tieto požiadavky na fond: tri fondy vo všeobecných kategóriách akcií USA, jeden fond v kategórii svetových akcií, jeden fond v kategórii vyvážených fondov, dva zdaniteľné dlhopisy a jeden dlhopisový fond oslobodený od dane.
Pri porovnávaní výnosov z rodín fondu odstraňujú poplatky 12b-1, poplatky a predajné poplatky. Dôvodom ich odstránenia je to, že chcú zabezpečiť, aby porovnávali investičné schopnosti medzi rodinami fondov. Po odstránení poplatkov pristúpi spoločnosť Lipper k výpočtom s cieľom určiť najlepšiu celkovú rodinu fondov. Tieto rebríčky sa vypočítavajú stanovením percentilnej klasifikácie fondu v rámci danej kategórie, potom sa toto vynásobí vážením tohto fondu ako percentuálny podiel z celkových aktív investičnej spoločnosti. Nakoniec sa toto vynásobí prideleným vážením danej kategórie pre bežný rok. Toto sa robí pre všetky podielové fondy a potom sa tieto konečné čísla spočítajú. Rodina fondov s najvyšším skóre je č. 1. Tento proces sa opakuje, aby sa získali výsledky aj pre päťročné a desaťročné hodnotenie.
Tu je päť najlepších rodín fondov za rok 2014.
1. Skupina Vanguard
Vanguard je na prvom mieste v roku 2014. Vanguard je známy svojimi indexovými fondmi, ktoré tvoria dve tretiny spravovaných aktív. Tento rok im však pomohli aktívne spravované prostriedky. Generálny riaditeľ Vanguard Bill McNabb pripisuje svoj úspech nízkym poplatkom. Podľa spoločnosti Lipper bol priemerný pomer výdavkov za aktívne spravované fondy vo Vanguarde 0, 28% v porovnaní s priemerným priemerným priemerom 1, 25%.
2. BMO Global Asset Management
Skupina pre správu aktív Bank of Montreal (BMO) si nárokovala miesto číslo 2. Zatiaľ čo väčšina v Spojených štátoch je relatívne neznáma, spravujú ich 60 miliárd dolárov. Okrem toho, že celkovo obsadili druhé miesto, získali tiež päť najlepších miest vo svetových akciových fondoch a fondoch podliehajúcich dani. Budú to meno, ktoré budú v nasledujúcich rokoch naďalej dohliadať na ďalšie rozširovanie svojho podnikania v USA v oblasti investičných fondov.
3. Invesco
Spoločnosť Invesco Ltd. (IVZ) obsadila tretie miesto so správou 216 miliárd dolárov. Invesco je nezávislá investičná spoločnosť, ktorá sa zameriava iba na investície a má investičných odborníkov po celom svete s pomocou pre klientov vo viac ako 20 krajinách. Rovnako ako Vanguard, aj Invesco má veľký podiel svojich aktív na pasívnych investíciách, ktoré im pomohli v roku 2014.
4. SEI
SEI Investments Co. (SEIC) spravuje 117 miliárd dolárov v 50 podielových fondoch. SEI sa začala ako technologická spoločnosť, ktorá pomáhala školiť dôstojníkov pôžičiek. V priebehu rokov pridali ďalšie služby pre investičný svet vrátane ich podielových fondov. SEI používa subadvisorový systém s viac ako 90% zadávaním externých poradcov.
5. Hlavné fondy
Hlavné fondy sú súčasťou Hlavnej finančnej skupiny (PFG). Zatiaľ čo oni začali ako poisťovňa, v priebehu rokov sa diverzifikovali do riadenia investícií. Väčšina ich investičných služieb je zameraná na dôchodkové sporenie.
Spodný riadok
Najlepšie rodiny fondov sa každý rok menia v závislosti od ich výkonnosti. Stále však môžete kontrolovať, ako sa vám darí, a to výberom prostriedkov s nízkymi poplatkami a dlhodobou kvalitou.
