Čo je to rizikový kapitál?
Rizikový kapitál sa týka fondov pridelených na špekulatívnu činnosť a použitých na vysoko rizikové investície s vysokou odmenou. Diverzifikácia je kľúčom k úspešnému investovaniu rizikového kapitálu, keďže vyhliadky každej investície sú svojou povahou nejasné, aj keď pri úspešnej investícii môžu byť výnosy výrazne nadpriemerné. Okrem toho musí investor zabezpečiť, aby sa iba časť celkového kapitálu považovala za rizikový kapitál. V súvislosti s rizikovým kapitálom sa rizikový kapitál môže vzťahovať aj na fondy investované do sľubného, ale nepreukázaného spustenia.
Pochopenie rizikového kapitálu
Rizikový kapitál sú fondy, ktoré sa dajú vymieňať za príležitosť generovať nadmerné zisky. Investori musia byť ochotní stratiť všetok svoj rizikový kapitál a mali by tvoriť iba 10% alebo menej typického vlastného kapitálu portfólia. Skúsení investori s vysokou rizikovou toleranciou môžu vyčleniť štvrtinu alebo viac svojho portfólia na investície s vyšším rizikom. Akékoľvek investície uskutočnené s rizikovým kapitálom by sa však mali kompenzovať stabilnejšími diverzifikovanými investíciami alebo by ste mali čeliť možnosti straty celého portfólia.
Čím viac je riziko averzia investora, tým by mal byť nižší podiel rizikového kapitálu alokovaného v celkovom portfóliu. Zatiaľ čo mladí investori môžu mať vzhľadom na zdĺhavé investičné horizonty veľmi vysoký podiel rizikového kapitálu vo svojich portfóliách, dôchodcovia zvyčajne nie sú spokojní s vysokým podielom rizikového kapitálu - a nemali by byť ani preto, lebo čas na spätné získanie strát nie je obmedzený., Všeobecne povedané, špekulatívne investovanie by sa malo segmentovať do prvých rokov investovania a malo by sa obmedziť na základe prístupu k dôchodkovému veku.
Použitie rizikového kapitálu
Rizikový kapitál sa zvyčajne používa na špekulatívne investície do centov, angelských investícií, súkromných pôžičiek, futures a opcií, private equity, denné obchodovanie a swingové obchodovanie s akciami a komoditami. Mnohé z týchto trhov nepriamo ovplyvňujú, kto na nich môže vložiť rizikový kapitál. Klasifikácie ako sofistikovaný investor a akreditovaný investor sa používajú na obmedzenie investícií s najvyšším rizikom a najvyššou hodnotou pre investorov s určitým prahom čistého majetku a príjmu. Ide o to, že títo jednotlivci dokázali nazhromaždiť bohatstvo pochopením svojich rizík a inteligentným zmiernením, takže majú prístup na trhy so zložitými finančnými nástrojmi, ktoré bežne používajú inštitucionálni investori.
Denné obchodovanie, jedno z najbežnejších použití rizikového kapitálu, má tiež určité bezpečnostné prvky na nepriamu kontrolu množstva rizikového kapitálu, ktorý môže obchodník vložiť. Pravidlo denného obchodovania (PDT), ktoré vyžaduje, aby denný obchodný účet mal minimum vlastný kapitál účtu 25 000 dolárov. To umožňuje dennú obchodnú kúpnu silu, ktorá je až do vnútrodennej marže 4: 1. Účty, ktoré nedosahujú minimálnu výšku 25 000 USD, nemôžu počas nepretržitého päťdňového obdobia uzatvárať viac ako tri okružné obchody. Nedodržanie pravidla PDT môže mať za následok obmedzenia a pozastavenie účtu. Pokiaľ ide o politiky pre denné obchodné účty, je dôležité skontrolovať ich konkrétne sprostredkovanie.