Predstavte si, že ste investovali 10 000 dolárov na konci finančnej krízy v rokoch 2008 - 2009. Výsledky, ktoré nájdete nižšie, vás nemusia skutočne odfúknuť, ale investovaná suma je relatívna na základe vašej finančnej situácie. Je to percentuálny zisk, ktorý je dôležitejší, pretože toto číslo bude rovnaké pre všetkých - za predpokladu, že investori naliali peniaze na trh v rovnakom čase pre túto hypotetickú situáciu. Popri skúmaní toho, koľko peňazí by ste zarobili, sa tiež stručne pozrieme, či je rovnaký druh návratnosti možný v priebehu nasledujúcich 10 rokov.
S&P 500
S&P 500 pozostáva z približne 500 kusov veľkých kapitálov (nikdy to nie je presne 500 kusov a vždy má tendenciu sa meniť), ktoré sú uvedené na NYSE alebo NASDAQ. Väčšina profesionálnych investorov a obchodníkov označuje S&P 500 ako barometer pre trh, pretože jeho komponenty predstavujú veľa významnej činnosti, ktorá sa každý deň vyskytuje. Index S&P 500 je tiež index, ktorý sa všeobecne používa pri výpočte beta. (Viac informácií nájdete v časti: Sezónnosť akcií S&P 500 a Mega Cap Stocks .)
Dno finančnej krízy bolo 9. marca 2009, keď S&P 500 zasiahlo 676, 53. Pre jednoduchosť to budeme nazývať 676. Keby ste v tom čase investovali 10 000 dolárov, kúpili by ste 148 akcií SPDR S&P 500 ETF (SPY) za 67, 95 dolárov (toto je zaokrúhlené nahor zo 147, 17 za predpokladu, že by ste mohli mať hodený do niekoľkých ďalších babiek). Dnes k 5. októbru 2018 stojí S&P 500 na úrovni 2 888, 07 a SPY sa obchoduje na úrovni 288, 10 dolárov.
2888, 07 - 676 = 2212, 07 pre 327% -ný zisk alebo 3, 27-násobný nárast
288, 10 dolárov - 67, 95 dolárov = 220, 15 dolárov za 324% zisk alebo 3, 24-násobné zvýšenie
Ak by ste teda držali všetky svoje akcie, vaša investícia by bola v hodnote 42 638, 80 dolárov. Celkom dobré pre investíciu 10 000 dolárov. A to nezahŕňa dividendový výnos, ktorý sa neustále mení, ale v súčasnosti predstavuje 1, 89% pre index S&P 500 a 1, 72% pre SPY.
DJIA
Priemyselný priemer spoločnosti Dow Jones je určený na sledovanie 30 najsilnejších zásob s modrými čipmi na celom trhu. Bez ohľadu na to bola DJIA 9. marca 2009 na 6 507 investíciách. Investícia v hodnote 10 000 dolárov s SPDR Dow Jones ETF (DIA) by vám kúpila 153 akcií za 65, 51 USD. Dnes, od 5. októbra, sa DJIA obchoduje o 26 388, 02. (Viac informácií nájdete v časti: Pochopenie a hranie priemyselného priemeru spoločnosti Dow Jones .)
26388, 02 - 6507 = 19881, 02 pre zvýšenie o 306% alebo 3, 06-násobné zvýšenie
263, 62 USD - 65, 51 USD = 198, 11 USD za zisk 302% alebo 3, 02x zvýšenie
Ak by ste teda držali všetky svoje akcie, vaša investícia by bola v hodnote 40 333, 86 dolárov.
Nasdaq
Nasdaq je historicky známy tým, že sleduje najmä technologické zásoby. Technologické zásoby na zariadení Nasdaq sa líšia v závislosti na technológii a biotechnológii, pričom sa zmiešajú aj niektoré iné typy spoločností. Nasdaq Composite pozostáva z približne 4 000 akcií. Či už ide o technologické akcie alebo nie, v Nasdaq nájdete viac rastových spoločností. To povedie k väčším ziskom na býčích trhoch a väčším výpredajom na medvedích trhoch. 9. marca 2009 sa Nasdaq obchodoval na 1 268, 64. Investícia 10 000 dolárov do Nasdaq Composite ONEQ ETF od spoločnosti Fidelity za 50, 75 dolárov by vám kúpila 198 akcií. Dnes, od 5. októbra 2018, sa NASDAQ obchoduje na 7 761, 01.
7761 - 1268 = 6493 pre 512% zisk alebo 5, 12x zvýšenie
304, 20 USD - 50, 75 USD = 253, 45 USD za 499%
Ak by ste teda držali všetkých 198 svojich akcií, vaša investícia by bola v hodnote 60 231, 60 dolárov.
Pozerať sa dopredu
Či už ste býčí alebo medvedí, pravdepodobnosť opakovania vyššie uvedených výnosov v priebehu nasledujúcich 10 rokov nie je pravdepodobná. Ak si myslíte, že ekonomika je na stabilnej ceste, je to v poriadku a pred nami bude stále rast, pravdepodobnosť návratnosti väčšia ako 300% však nie je pravdepodobná. Doplňte politiku centrálnej banky, ktorá zvyšuje základné úrovne štátnej pokladnice a spôsobuje rovnováhu medzi pevnými príjmami a akciami na trhu, a tieto očakávania sú skôr pre stabilné výnosy späť na historické úrovne 8% až 10%.
Spodný riadok
