Diverzifikácia portfólia je jedným zo základných princípov investovania. Diverzifikácia znamená, že investor by mal rozdeliť kapitál na niekoľko rôznych investícií, aby rozložil riziko, namiesto toho, aby všetko znížil na jednu akciu alebo investíciu.
Aj keď existuje veľa druhov investícií, z ktorých si môžete vybrať, investor stále potrebuje značné množstvo kapitálu na vybudovanie diverzifikovaného portfólia. Táto kapitálová požiadavka môže byť osobitnou výzvou pre mladých investorov, pretože môžu mať minimálne úspory na investovanie. Fondy obchodované na burze (ETF) však umožňujú mať diverzifikované portfólio s relatívne nízkymi investičnými prahmi.
ETF majú aj množstvo ďalších funkcií, vďaka ktorým sú ideálnymi investičnými nástrojmi pre mladých investorov. Pozrime sa na päť z nich.
Výukový program: Fondy obchodované na burze
- Rôzne ETF
Prvé ETF, ktoré boli zavedené koncom osemdesiatych a začiatkom deväťdesiatych rokov, boli produkty s relatívne jednoduchou vanilkou, ktoré sledovali akciové indexy, napríklad index Standard & Poor's 500 Index (S&P 500) a priemyselný priemer Dow Jones. Od tej doby sa rozsah dostupných ETF rozšíril tak, aby zahŕňal prakticky každú triedu aktív - akcie, dlhopisy, nehnuteľnosti, komodity, meny a medzinárodné investície - spolu s každým predstaviteľným sektorom a mnohými oblasťami, ktoré sú na to určené. Konkurencia medzi emitentmi ETF viedla k zavedeniu ETF, ktoré sa zameriavajú veľmi špecificky, takže mladí investori môžu nájsť konkrétne ETF, ktoré sledujú konkrétne trhy alebo segmenty, ktoré im môžu byť obzvlášť lákavé. Existuje tiež niekoľko inverzných ETF, ktoré obchodujú v opačnom smere ako aktívum alebo trh, a pákové ETF, ktoré zväčšujú výsledky dvakrát alebo trikrát.
Podľa údajov výskumnej a poradenskej spoločnosti ETFGI bolo v polovici roku 2018 viac ako 1 800 amerických ETF. Pre mladých investorov ponúka táto rozsiahla škála dostupných ETF širokú škálu investičných možností, ktoré nie sú k dispozícii v indexových fondoch. Rozsah ETF tiež znamená, že investor môže vytvoriť diverzifikované portfólio s nižšími nákladmi na kapitál, ako by sa vyžadovalo v minulosti.
Zvážte prípad mladého investora, ktorý má investovať 2 500 dolárov. Predpokladajme, že tento investor je nadšeným študentom finančných trhov a má určité dobre definované názory na konkrétne investície. Na americkom akciovom trhu je pozitívna a chcela by, aby to bola jej hlavná investičná pozícia. Chcela by však zaujať malú pozíciu, aby podporila svoje ďalšie názory - býčí na zlato a medvedí japonský jen. Aj keď by takéto portfólio v minulosti vyžadovalo oveľa vyššie výdavky na kapitál (najmä pred príchodom ETF pre komodity a meny), v súčasnosti si môže pomocou portfólia ETF vybudovať portfólio zahŕňajúce všetky svoje názory. Tento investor by napríklad mohol investovať 1 500 dolárov do vkladových potvrdeniek Standard & Poor's Depositary Receipts (SPDR) a každý investovať 500 dolárov do zlata ETF a nakrátko predať japonský jenen ETF.
2. Likvidita ETF
Skutočnosť, že väčšina ETF je veľmi likvidná a je možné s nimi obchodovať po celý deň, predstavuje významnú výhodu oproti indexovým podielovým fondom, ktoré sa oceňujú až na konci pracovného dňa. To sa stáva obzvlášť kritickým faktorom rozlišovania pre mladých investorov, ktorí môžu chcieť okamžite ukončiť stratenú investíciu, aby sa zachoval obmedzený kapitál. Likviditná funkcia ETF tiež dáva investorom možnosť ich používať na vnútrodenné obchodovanie, podobné akciám.
3. Nízke poplatky za ETF
ETF majú vo všeobecnosti nižšie pomery výdavkov ako podielové fondy. Navyše, hoci sa nakupujú a predávajú ako akcie, mnoho online brokerov ponúka ETF bez provízií, dokonca aj pre investorov s malými účtami. Môže to byť veľkou pomocou pre mladých investorov, pretože vysoké poplatky a provízie by mohli skutočne viesť k zostatku na ich účte.
4. Výber správy investícií s ETF
ETF umožňujú investorom riadiť svoje investície podľa vlastného výberu - pasívne, aktívne alebo niekde medzi nimi. Pasívne riadenie alebo indexovanie jednoducho znamená investovanie do jedného alebo viacerých trhových indexov, zatiaľ čo aktívny manažment so sebou prináša viac praktického prístupu a výber konkrétnych akcií alebo sektorov v snahe „poraziť trh“.
Pre mladých investorov, ktorí nie sú úplne oboznámení so zložitosťou finančných trhov, by sa dobre využilo použitie prístupu pasívneho riadenia spočiatku a postupného prechodu na aktívnejší spôsob, ako sa zvyšujú ich investičné znalosti. Sektorové ETF umožňujú investorom zaujať býčie alebo medvedie pozície v konkrétnych odvetviach alebo trhoch, zatiaľ čo inverzné ETF a pákové ETF umožňujú začleniť pokročilé stratégie riadenia portfólia.
Aj keď je väčšina ETF pasívne spravovaná, len sledovaním indexu, aktívne spravované ETF existujú.
5. Sledovanie trendov prostredníctvom ETF
Jedným z hlavných dôvodov rýchleho rastu ETF je skutočnosť, že ich emitenti boli na špičke, pokiaľ ide o zavádzanie nových a inovatívnych produktov. Emitenti ETF vo všeobecnosti rýchlo reagovali na dopyt po výrobkoch v horúcich odvetviach. Napríklad počas komoditného boomu v rokoch 2003 - 2007 bolo zavedených mnoho komoditných ETF. Niektoré z týchto ETF sledovali široké komoditné koše, zatiaľ čo iné sledovali konkrétne komodity, ako napríklad ropu a zlato.
Nedávno bolo zavedených niekoľko ETF, ktoré dodržiavajú investičné zásady v oblasti životného prostredia, sociálnych vecí a riadenia (ESG). Podľa správy Morgan Stanleyho z Inštitútu pre udržateľné investície z roku 2017 o udržateľných signáloch má 86% milénia záujem o sociálne zodpovedné investovanie.
Dynamika a inovácia, ktorú vykazujú emitenti ETF, je ďalšou črtou, ktorá pravdepodobne osloví mladých investorov. Keď sa začnú vyvíjať nové investičné trendy a povrchy dopytu po novších investičných produktoch, budú nepochybne zavedené ETF na uspokojenie tohto dopytu.
Spodný riadok
Novým investorom, ktorí nie sú úplne oboznámení so zložitosťou finančných trhov, by sa dobre darilo obchodovaním s ETF, ktorý sleduje širší trh. Sektorové ETF umožňujú investorom zaujať býčie alebo medvedie pozície v konkrétnych odvetviach, zatiaľ čo inverzné ETF a pákové ETF umožňujú začleniť pokročilé stratégie riadenia portfólia. Medzi ďalšie charakteristiky ETF, vďaka ktorým sú ideálnymi investičnými nástrojmi pre mladých investorov, patrí likvidita, nízke poplatky, výber správy investícií a inovácia.
ETF je možné zakúpiť u rôznych brokerov. Ak hľadáte investície do ETF, Investopedia urobila zoznam najlepších online maklérov pre obchodovanie s akciami.
![Prečo je investovanie od spoločnosti EFF ideálne pre mladých investorov Prečo je investovanie od spoločnosti EFF ideálne pre mladých investorov](https://img.icotokenfund.com/img/index-trading-strategy-education/184/why-etf-investing-is-ideal.jpg)