Ak máte záujem o zamestnanie finančného poradcu, môžete naraziť na niekoho, kto má skratku CFP vedľa svojho mena. CFP je skratka pre Certified Financial Planner a označuje, že niekto úspešne zložil skúšku CFP, čím spĺňa požiadavky rady CFP.
Vďaka viac ako 100 certifikáciám, ktoré majú k dispozícii finanční odborníci, je označenie CFP vynikajúce. Jednou z najvýznamnejších požiadaviek SPRH je aspekt dôvernosti alebo dôveryhodnosti. Toto nariaďuje, že každý SRP musí uprednostňovať potreby svojich klientov pred svojimi vlastnými.
Väčšina finančných odborníkov to nemusí robiť, čo robí z SPRH a jej rady dôležitý a jedinečný subjekt pri ochrane spotrebiteľských záujmov. (Viac informácií nájdete v: Rada CFP: Čo to je a ako to funguje. )
Čo je rada CFP?
Rada CFP je zodpovedná za rozlíšenie, kto môže byť certifikovaný ako finančný plánovač. Jeho predstavenstvo má právo odvolať označenie CFP od kohokoľvek, kto ho dosiahol. (Viac informácií nájdete v: Top 3 poverenia finančného poradcu .)
„Keď zložíte skúšku CFP, rada CFP pokračuje v monitorovaní poradcov, “ uviedla Melissa Sotudeh, poradkyňa CFP a Wealth v spoločnosti Halpern Financial. „Hoci to nie je regulačný orgán a nemôže ukladať pokuty ani zákonné sankcie, poradcom, ktorí porušujú etický kódex rady CFP, bude ich označenie CFP odstránené a bude vyradený z organizácie.“
Ak máte povolanie zodpovedné za správu investícií v hodnote miliónov dolárov, musíte mať zodpovedný orgán, ktorý zabezpečí, aby ľudia nezneužívali svoju moc. SRP v dôsledku toho chráni spotrebiteľa pred dravými finančnými poradcami, ktorí sa snažia zarobiť rýchlo. (Viac informácií nájdete v: Alphabet Soup of Financial Certificates .)
História predstavenstva
Rada CFP má v súčasnosti 14 členov, finančných odborníkov z celej krajiny. SRP je relatívne nová profesia; predstavenstvo prvýkrát vytvorilo myšlienku spoločnej rybárskej politiky v 70-tych rokoch, hoci finančné plánovanie bolo okolo konca druhej svetovej vojny. (Viac informácií nájdete na stránke: Financial Planner vs. Stockbroker: Career Advice. )
Rada bola prvýkrát založená v roku 1985 s cieľom certifikovať nových plánovačov a zabezpečiť, aby existovala spravodlivá samostatná organizácia, ktorá bude dohliadať na túto profesiu.
Dôležitosť označenia CFP
Na rozdiel od niektorých certifikátov, ktoré majú menšiu hodnotu ako papier, na ktorom sú vytlačené, označenie CFP je jedným z najprestížnejších finančných certifikátov v okolí.
„Označenie CFP, ktoré ponúka rada CFP, je skutočne významné, pretože si vyžaduje toľko prípravných prác, “ povedal Sotudeh. „Zvyčajne to trvá deväť mesiacov až dva roky štúdia.“
Medzi niektoré požiadavky SPRH patrí absolvovanie bakalárskeho štúdia a absolvovanie kurzov týkajúcich sa 100 rôznych tém, ktoré skúška CFP pokrýva. Skúška trvá 10 hodín a má takmer 300 otázok. Miera úspešnosti je asi 50%. (Viac informácií nájdete v časti: Prečo musia finanční poradcovia získať značku CFP .)
Skúška sa ponúka iba trikrát do roka a pre začiatočníkov je dôležité, aby ju napravili - štatisticky sa úspešnosť opakovania stále znižuje. Musíte tiež pracovať vo finančnom priemysle skôr, ako získate oprávnenie na získanie licencie CFP. Musia sa dodržiavať ďalšie etické požiadavky a tí, ktorí už sú držiteľmi tohto osvedčenia, musia prejsť požiadavkami na neustále vzdelávanie.
Spodný riadok
Či už hľadáte licenciu CFP alebo ste práve na trhu pre finančného plánovača, neprekračujte označenie CFP. Tieto tri písmená ukazujú, že niekto má kvalifikáciu vo finančnom a investičnom plánovaní a že poskytuje svojim klientom poctivý fiduciárny prospech. Nie každý, kto sa nazýva finančným poradcom, to môže povedať. Môžete sa tiež uistiť, že si najmete CFP iba za poplatok, ktorý nebude vyplatený na základe toho, koľko transakcií vykonáte. (Viac informácií nájdete v: CFP, CLU alebo ChFC: Ktorý je najlepší? )
