Pasívne spravované indexové fondy sú populárnym spôsobom, ako môžu investori získať stabilné výnosy z relatívne nízkorizikových investícií. S rastúcou popularitou indexových fondov narastá aj rozmanitosť fondov. V súčasnosti existujú fondy pokrývajúce väčšinu investičných sektorov a tried aktív. Väčšina veľkých rodín podielových fondov má teraz medzinárodné indexové fondy, ktoré sledujú indexy založené na investíciách mimo USA. Menej bežné sú globálne fondy, ktoré kombinujú americké investície s medzinárodnými investíciami. Investori môžu vytvoriť tú istú kombináciu aktív rozdelením prostriedkov medzi indexové fondy USA a medzinárodné indexové fondy.
Svetové akciové indexy sledujú tri významné podielové fondy globálneho indexu. Všetky tri fondy majú pre investorov nízke náklady a v porovnaní s indexmi, ktoré sledujú, majú solídne výnosy. Všetky výnosy sú anualizované a založené na údajoch za obdobie končiace 31. decembra 2015.
Vanguard Total World Stock Index Investor Shares
Fond svetového akciového indexu spoločnosti Vanguard je navrhnutý tak, aby investorom poskytoval expozíciu na všetkých svetových akciových trhoch. K 31. decembru 2015 má tento fond v správe aktíva (AUM) 8, 4 miliárd dolárov. Jeho portfólio obsahuje viac ako 7 400 rôznych cenných papierov, ktoré predstavujú rozvinuté a rozvíjajúce sa trhy.
Fond používa ako referenčnú hodnotu globálny index všetkých kapitol FTSE. Index obsahuje spoločnosti s veľkým, stredným a malým kapitálom v indexe váženom kapitalizáciou. Váhový faktor spôsobuje, že tento index je veľmi zaujatý pre nadnárodné korporácie s veľkými kapitalizáciami v USA. Deväť veľkých amerických spoločností tvorí 7, 05% portfólia a 55, 5% svojich aktív je investovaných v Severnej Amerike.
Investori do fondu Total World Index Index profitujú z nízkych investičných nákladov. Fond nie je zaťažený bez poplatkov 12b-1 a nízkym pomerom výdavkov 0, 27%. Fond má ročnú celkovú návratnosť za tri roky 7, 73% a 6, 17% za päť rokov. Investori by nemali očakávať veľmi vysoké dlhodobé výnosy z tohto široko založeného, pasívne spravovaného fondu. Celkový výnos v dlhšom časovom období by sa mal takmer rovnať svetovému reálnemu ekonomickému rastu, ktorý sa pridá k svetovej miere inflácie.
Severný fond globálneho indexu udržateľnosti
Severný fond globálneho indexu udržateľnosti zatáča investície do globálneho indexu tým, že do rozhodovacieho procesu zapája environmentálne, sociálne a vládne faktory (ESG). Fond využíva ako index výkonnosti MSCI World ESG Index. Spoločnosti v indexe sú veľké a stredne veľké spoločnosti, ktoré spĺňajú normy týkajúce sa ich spoločenskej zodpovednosti, etiky a zaobchádzania so životným prostredím. Správcovia fondov musia investovať najmenej 80% čistých aktív do kmeňových akcií zahrnutých do indexu s cieľom vyrovnať výnosnosť indexu.
Fond globálneho indexu udržateľnosti je nízkonákladový fond pre investorov. Je to fond bez zaťaženia s nízkym pomerom výdavkov 0, 31%. Existuje 2% výkupný poplatok, ktorý sa však vzťahuje iba na investorov, ktorí svoje investície zlikvidujú za menej ako 30 dní. Účelom spätného odkúpenia je odradiť trhovo orientované obchodovanie s akciami fondu.
Tento fond so štyrmi hviezdičkami v Morningstar má ročnú celkovú návratnosť 9, 68% za tri roky a 7, 46% za päť rokov. Zdá sa, že ide o víťazstvo nad indexovým fondom Vanguardu, ktorý nie je indexom ESG, ale tento rozdiel možno pripísať skutočnosti, že svetový index ESCI MSCI nezahŕňa akcie s nízkou kapitalizáciou.
AQR Globálny akciový fond triedy I
Globálny akciový fond AQR nie je priemerný podielový fond. Jednotlivci musia investovať minimálne 5 miliónov dolárov. Toto minimum môže klesnúť na 100 000 dolárov, ak má investor riadne kvalifikovaný dôchodkový plán. Investori, ktorí pracujú s investičnými poradcami, ktorí majú vzťah s fondmi AQR, môžu čeliť nižším minimám, ako stanovili ich finanční poradcovia.
Globálny akciový fond AQR sa snaží sledovať svetový index MSCI. Svetový index MSCI zahŕňa iba spoločnosti z rozvinutých trhov a neposkytuje žiadnu expozíciu rozvíjajúcim sa trhom. Správcovia portfólia sa neobmedzujú iba na investície do kmeňových akcií; môžu investovať do derivátov. K 30. novembru 2015 bolo deviatimi z desiatich najvýznamnejších majetkových účastí rôzne futures na akciový trh, ktoré predstavovali 23, 69% čistých aktív fondu. Jedná sa o obchodovanie so hedžovými fondmi v rámci podielového fondu.
Napriek riskantnejšej obchodnej stratégii získa tento fond bez záťaže hodnotenie Morningstar štyroch hviezdičiek. Fond má pomer výdavkov 0, 9% a ročnú celkovú návratnosť 10, 85% za tri roky a 8, 62% za päť rokov. Investori by mali vážne zvážiť, či má mimoriadny výnos hodnotu mimoriadneho rizika.
