Obsah
- Vanguard Target Retirement 2030
- Vanguard Target Retirement 2040
- Vanguard Target Retirement 2050
Vanguard ponúka cieľové dátumové dôchodkové fondy, aby vyhovovali potrebám investorov rôzneho veku. Fond s cieľovým dátumom je podielový fond, ktorý automaticky upravuje zloženie aktív a alokáciu v priebehu časového obdobia, ktoré závisí od vášho veku a kedy chcete odísť do dôchodku.
Cieľové dôchodkové fondy spoločnosti Vanguard zvyčajne investujú do iných indexových fondov spoločnosti Vanguard a poskytujú investorom okamžitú diverzifikáciu. Spoločnosť ponúka vzájomné fondy na cieľové dátumy odchodu do dôchodku každých päť rokov od roku 2020 do roku 2065. Tu sa pozrieme na fondy spoločnosti pre ľudí, ktorí sa snažia odísť do dôchodku v rokoch 2030, 2040 a 2050. Každý z fondov investuje väčšinu svojich finančných prostriedkov do dôchodku. aktíva vo fondoch s indexom Vanguard a každé portfólio obsahuje akcie Vanguard Total Stock Market Investori, investorské akcie, Vanguard Total International Stock Index Investičné akcie, Vanguard Total Bond Market II Index Investičné akcie fondu a Vanguard Total International Bond Index Fund.
Informácie boli aktuálne k 27. novembru 2019.
Kľúčové jedlá
- Vanguard je známy svojou rozmanitosťou nízko nákladových indexových podielových fondov a ETFs.Vanguard tiež ponúka sadu podobne konkurenčných cieľových dátumových dôchodkových fondov. Ciele cieľového dátumu sú určené na diverzifikáciu investícií s nízkou údržbou, ktoré začínajú riskantnejšie. a automaticky prejsť na konzervatívnejšie rozdelenie, keď sa blíži dôchodok.
Vanguard Target Retirement 2030 Fund
Fond Vanguard Target Retirement 2030 (VTHRX) je určený pre investorov, ktorí chcú odísť do dôchodku v rokoch 2028 až 2032, a jeho minimálna počiatočná investícia je 1 000 dolárov.
Fond bol vydaný 7. júna 2006 a od svojho vzniku dosiahol priemerný ročný výnos 6, 78%. Jeho pomer výdavkov je 0, 14%, čo je o 69% menej ako priemerný pomer výdavkov podobných fondov podľa Vanguarda. Čisté aktíva fondu sú 40 miliárd dolárov, z ktorých približne 70% je držaných v akciách a 30% je držaných v dlhopisoch. Fond má ročný obrat 9%.
Fond Vanguard Target Retirement 2030 je považovaný za stredne až agresívny fond. Alokácia aktív vo fonde sa však bude meniť s približujúcim sa cieľovým dátumom a časom sa stane konzervatívnejším. Vďaka tomu je fond najvhodnejší pre ľudí, ktorí doň chcú investovať najmenej 10 rokov.
Vanguard Target Retirement 2040 Fund
Fond Vanguard Target Retirement 2040 Fund (VFORX) je najvhodnejší pre investorov, ktorí plánujú odísť do dôchodku v rokoch 2038 až 2042, a jeho minimálna počiatočná investícia je 1 000 dolárov.
Fond bol vydaný 7. júna 2006 a jeho priemerná ročná návratnosť bola 7, 28%. Podľa Vanguarda má fond tiež ročný pomer výdavkov len 0, 14%. Fond má 30 miliárd dolárov v čistých aktívach, z ktorých asi 85% je držaných v akciách a 15% je držaných v dlhopisoch.
Fond Vanguard Target Retirement 2040 je tiež považovaný za stredne až agresívny fond. Rovnako ako v prípade fondu 2030 sa však fond Vanguard Target Retirement 2040 bude s postupom prideľovania aktív vo fonde konzervatívnejší. Tento fond je tiež najlepší pre ľudí, ktorí chcú investovať najmenej 10 rokov.
Vanguard Target Retirement 2050 Fund
Fond Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX) je určený pre investorov, ktorí odídu do dôchodku v rokoch 2048 až 2052, a jeho minimálna počiatočná investícia je 1 000 dolárov.
Priemerný ročný výnos fondu bol od jeho založenia 6. júna 2006 7, 40%. Pomer výdavkov je podľa Vanguarda 0, 15%, čo je o 65% menej ako v prípade fondov s podobnou účasťou. Čisté aktíva fondu dosahujú celkovú sumu 20 miliárd dolárov a približne 90% z nich sú držané v akciách a 10% v držbe dlhopisov.
Keďže fond Vanguard Target Retirement 2050 investuje predovšetkým do akcií alebo akcií, vykazuje vysokú mieru volatility a považuje sa za agresívny. Preto je najvhodnejší pre investorov, ktorí tolerujú potenciálne vysokú volatilitu akciového trhu, ako aj pre dlhodobých investorov. Rovnako ako ostatné fondy Vanguardovho cieľového dátumu sa tento fond časom stane konzervatívnejším, keď sa alokácia jeho aktív zmení.
