Veľká recesia sa skončila v roku 2009 a ovplyvnila životy mnohých. Investori mali veľa ponaučení, z ktorých mnohí videli, že ich investičné účty boli zničené predajom paniky. Keby sa držali svojich investícií, úplne by sa zotavili a pokračovali v zvyšovaní hodnoty.
Toto je prvá lekcia akejkoľvek recesie. Po recesii vždy nasleduje oživenie, ktoré zahŕňa výrazný nárast na akciovom trhu. Druhou lekciou je, že investori nemusia byť nečinní, pretože ich portfóliá sa búrajú masívnym predajom. Existuje niekoľko investičných stratégií, ktoré môžu využiť recesívne sily na umiestnenie portfólia na rýchle a silné oživenie.
Kľúčové jedlá
- Po recesii vždy nasleduje oživenie, ktoré zahŕňa výrazný nárast na akciovom trhu. Keď sa trh začína prepadávať, je čas využiť výhody zvýšením príspevkov alebo začatím priemerovania dolárových nákladov na nekvalifikovanom investičnom účte. Najlepším spôsobom, ako vlastniť akcie z dividend, sú prostredníctvom podielových fondov alebo fondov obchodovaných na burze (ETF), ktoré prísne investujú do spoločností vyplácajících dividendy.
Priemerný dolárový náklad pri poklese cien akcií
Rovnako ako u väčšiny recesií pravdepodobne neuvidíte ďalšiu. Pravdepodobne však budete mať výpredaj na akciovom trhu ešte pred recesiou. Ak sa tak stane, nezabudnite na prvú lekciu: Po recesii dôjde k zotaveniu.
S vedomím, že investori môžu využiť upadajúci trh prostredníctvom metódy investovania v priemerných dolárových nákladoch. Ak platíte mesačné príspevky do kvalifikovaného dôchodkového plánu, techniku už používate. Keď však trh začne klesať, je čas využiť výhody zvýšením príspevkov alebo začatím priemerovania dolárových nákladov na nekvalifikovanom investičnom účte.
Keď priemerne investujete do dolára, postupne znižujete svoju celkovú nákladovú základňu v cene akcie, takže keď sa cena znovu zvýši, vaša nákladová základňa je vždy nižšia ako cena. Napríklad, ak investujete 500 dolárov mesačne do spoločného fondu, ktorý predáva za 25 dolárov, váš príspevok kúpi 20 akcií. Ak cena akcií klesne na 20 dolárov, váš príspevok kúpi 25 akcií. Váš účet má teraz 45 akcií s priemerným základom nákladov 22 dolárov.
Keď cena akcií klesá, váš príspevok vo výške 500 dolárov kúpi rastúci počet akcií a vaša nákladová základňa naďalej klesá. Ak dôjde k opätovnému nárastu cien akcií, váš príspevok zakúpi každý mesiac menej akcií, ale aktuálna cena akcie je vždy vyššia ako základ nákladov. Metóda priemerovania dolárových nákladov z dlhodobého hľadiska najlepšie funguje pre investorov, ktorí sa nechcú obávať výkonnosti svojich investícií.
Nakúpte do dividend
Pre investorov slúžia dividendy na niekoľko účelov. Po prvé, ak má spoločnosť dlhú históriu výplaty a zvyšovania dividend, môžete mať pokoj, že je finančne zdravá a môže prežiť väčšinu ekonomických prostredí. Po druhé, dividendy poskytujú návratový vankúš. Aj keď klesajú ceny akcií, stále dostanete návratnosť svojej investície. Z týchto dôvodov majú dividendové akcie tendenciu prevyšovať ned dividendové akcie počas poklesu trhu.
Najlepším spôsobom, ako vlastniť akcie z dividend, sú prostredníctvom podielových fondov alebo fondov obchodovaných na burze (ETF), ktoré prísne investujú do spoločností vyplácajících dividendy. Fondy, ktoré investujú do spoločností s dlhou históriou vyplácania dividend a so silnými výsledkami zvyšovania týchto dividend, majú tendenciu vytvárať vysoké súčasné výnosy s zhodnotením kapitálu.
Neočakávajte však, že tieto fondy budú počas oživenia trhu lepšie. Sú držané v portfóliách, aby poskytovali stabilné výnosy v rôznych trhových cykloch. Keď sa trh zotavuje, môžete postupne rozdeľovať svoje dividendové fondy, ale časť by ste si mali vždy zachovať ako obranné opatrenie.
Investujte do spotrebiteľských svoriek
Dokonca aj počas recesií si spotrebitelia musia kupovať potraviny, lieky, hygienické výrobky a zdravotnícke potreby. Toto sú spotrebiteľské svorky, ktoré sú poslednými položkami, ktoré sa majú znížiť z rodinného rozpočtu. Takže zatiaľ čo spoločnosti, ktoré predávajú televízory s plochou obrazovkou a iné výrobky podľa vlastného uváženia, zaznamenávajú pokles príjmov, spoločnosti predávajúce potravinové výrobky a osobné potreby to tak nie sú.
Údaje ukazujú, že tieto typy spoločností prekonali S&P 500 počas posledných piatich recesívnych období. Medzi spoločnosti poskytujúce spotrebiteľské základné výrobky patria Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra a Wal-Mart. Tieto konkrétne spoločnosti tiež vyplácajú dobré dividendy, čo posilňuje ich obranný profil. Existujú aj podielové fondy, ktoré prísne investujú do spotrebiteľských spoločností. Portfólio Fidelity Select Consumer Staples investuje minimálne 80% svojich aktív do spoločností zaoberajúcich sa výrobou, predajom alebo distribúciou spotrebiteľských svoriek.
![3 spôsoby, ako využiť recesiu 3 spôsoby, ako využiť recesiu](https://img.icotokenfund.com/img/affluent-millennial-investing-survey/925/3-ways-take-advantage-recession.jpg)