Ak sa obávate korekcie akciového trhu alebo sa nakoniec vydáte na územie medvedieho trhu, budete chcieť zvážiť nižšie uvedené fondy obchodované na burze (ETF). Všetci vám poskytnú viac nepriaznivej ochrany ako veľká väčšina ETF v celom vesmíre ETF. O týchto ETFs však musíte mať určité mylné predstavy, o ktorých musíte vedieť.
Pre vaše pohodlie sú ETF nižšie rozdelené do dvoch skupín: Najvyššia a Druhá.
Najvyššia úroveň
Spotrebiteľské svorky vyberte sektor SPDR ETF (XLP)
Účel: Sleduje výkonnosť indexu sektoru spotrebných svoriek.
Celkový majetok: 8, 14 miliárd dolárov (k 15. 4. 2015)
Začiatočný dátum: 16. decembra 1998
Priemerný denný objem: 7, 4 milióna
Dividenda: 2, 55%
Výdavky: 0, 15%
Top 3 holdingy:
Spoločnosť Procter & Gamble Co. (PG): 12, 43%
Coca-Cola Co. (KO): 8, 76%
Wal-Mart Stores Inc. (WMT): 6, 97%
Najvyšší apríl 2008 (pred zrážkou): 28, 49 USD
Nízka úroveň februára (dolná časť trhového zlyhania): 20, 36 USD
Analýza: Strata je strata, ale XLP sa udržala veľmi dobre v porovnaní so svojimi rovesníkmi počas najťažšej doby. (Viac informácií nájdete v časti: Spotrebné svorky XLP ETF.)
Poskytovatelia zdravotnej starostlivosti v USA iShares (IHF)
Účel: Sleduje výkonnosť indexu poskytovateľov zdravotnej starostlivosti Dow Jones US Select.
Celkový majetok: 819, 16 milióna dolárov
Dátum začiatku: 1. mája 2006
Priemerný denný objem: 54 280
Dividenda: 0, 16%
Výdavky: 0, 45%
Top 3 holdingy:
UnitedHealth Group, Inc. (UNH): 13, 97%
Express Scripts Holding Co. (ESRX): 9, 46%
Anthem, Inc. (ANTM): 6, 91%
Najvyšší apríl 2008: 49, 69 USD
Najnižšia cena za február 2009: 30, 13 USD
Analýza: IHF nezaznamenala výnimočne dobre počas poslednej krízy a nie je pravdepodobné, že by ocenila, ak dôjde k inej kríze. Je však pravdepodobné, že to vydrží lepšie ako minule, pretože Baby Boomers vstupujú do veku, v ktorom budú vyžadovať veľa produktov a služieb súvisiacich so zdravotnou starostlivosťou. (Viac informácií nájdete v: ETF s najvyššou výkonnosťou .)
Ocenenie Vanguard Dividend ETF (VIG)
Účel: Sleduje výkonnosť indexu NASDAQ US Dividend Achievers Select Index.
Celkový majetok: 20, 76 miliárd dolárov
Začiatočný dátum: 21. apríla 2006
Priemerný denný objem: 879 500
Dividenda: 2, 13%
Výdavky: 0, 10%
Top 3 holdingy:
Johnson & Johnson (JNJ): 3, 99%
Wal-Mart Stores Inc.: 3, 99%
The Procter & Gamble Co.: 3, 91%
Najvyšší apríl 2008: 55, 19 USD
Najnižšia cena za február 2009: 33, 18 USD
Analýza: VIG nevydržal počas poslednej krízy dobre. Môže to tak byť aj v budúcnosti. Na druhej strane, tento ETF s nízkymi nákladmi sleduje výkonnosť spoločností, ktoré v priebehu času zaznamenávajú zvýšenie svojich dividend. Spoločnosti ako sú tieto takmer vždy vlastnia zdravé súvahy a vytvárajú silný cash flow. Z tohto dôvodu je pravdepodobné, že búrku zvetrajú. Správnym prístupom by bolo kúpiť VIG za akékoľvek poklesy, pretože vieme, že je len otázkou času, ako sa tieto elitné spoločnosti odrazia. (Viac informácií nájdete v časti: Obchodníci hľadajú dividendové fondy .)
Druhá úroveň
Nástroje Vyberte sektor SPDR ETF (XLU)
Účel: Sleduje výkonnosť indexu sektora výberu.
Celkový majetok: 6, 38 miliárd dolárov
Začiatočný dátum: 16. decembra 1998
Priemerný denný objem: 13, 2 milióna
Výnos z dividend: 3, 43%
Pomer výdavkov: 0, 15%
Top 3 holdingy:
Duke Energy Corp. (DUK): 9, 11%
NextEra Energy, Inc. (NEE): 8, 33%
Southern Co. (SO): 7, 26%
Najvyšší apríl 2008: 41, 31 USD
Najnižšia cena za február 2009: 25, 35 USD
Analýza: Ak skúmate „ETF odolné voči recesii“, v zozname často nájdete XLU. Preto musíte byť opatrní pri čítaní toho, čo čítate. Ako vidíte, XLU sa počas poslednej krízy veľmi dobre nevydržala. Pravdepodobne bude nasledovať aj počas nasledujúcej krízy. Aj keď sa služby všeobecne považujú za bezpečné, problém spočíva v tom, že sú využívané. Preto keď sa úrokové sadzby zvýšia, ich dlhy sa stanú drahšími. Pomery dlhu k kapitálu pre Duke, NextEra Energy a Southern Co. sú 1, 04, 1, 44 a 1, 17. Nejde o hrozné ukazovatele, ale nie sú to také ukľudňujúce prostredie, v ktorom je vyššia úroková miera. (Viac informácií nájdete v časti: Je čas na fondy s nízkou volatilitou?)
Invesco Dynamic Food & Beverage ETF (PBJ)
Účel: Sleduje výkonnosť dynamického indexu potravín a nápojov Intellidex.
Celkový majetok: 266, 83 milióna dolárov
Začiatočný dátum: 23. júna 2005
Priemerný denný objem: 91 133
Dividenda: 1, 28%
Výdavky: 0, 61%
Top 3 holdingy:
Kraft Foods Group, Inc. (KRFT): 6, 53%
The Kroger Co. (KR): 5, 08%
General Mills, Inc. (GIS): 5, 06%
Najvyšší apríl 2008: 16, 82 USD
Najnižšia cena za február 2009: 11, 13 USD
Analýza: Zvládnuteľný pokles v najhorších časoch. A PBJ investuje do najlepších z najlepších v oblasti potravín a nápojov. Jediným dôvodom, prečo je PBJ na zozname v druhej vrstve, je pomer nákladu 0, 61%, ktorý je o niečo vyšší ako priemerný pomer výdavkov ETF 0, 46%. Tento zvýšený pomer výdavkov bude jesť do vašich ziskov a urýchľuje straty. (Viac informácií nájdete v časti: Kedy je vhodný čas na zásoby potravín a nápojov? )
Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)
Účel: Sleduje výkonnosť indexu investovateľného trhu MSCI v USA / spotrebiteľských svoriek 25/50.
Celkový majetok: 2, 52 miliárd dolárov
Začiatočný dátum: 26. januára 2004
Priemerný denný objem: 114 462
Dividenda: 1, 90%
Výdavky: 0, 12%
Top 3 holdingy:
The Procter & Gamble Co.: 10, 92%
Coca-Cola Co.: 7, 73%
Pepsico, Inc. (PEP): 6, 87%
Najvyšší apríl 2008: 69, 85 USD
Najnižšia cena za február 2009: 49, 53 USD
Analýza: S týmto ETF, ktorý ponúka veľmi nízky pomer nákladov a drží špičkové spoločnosti, by vás zaujímalo, prečo je na zozname v druhej vrstve. Na to je možné odpovedať jedným slovom: likvidita. (Viac informácií nájdete v téme: Spotrebiteľské svorky sa bránia proti volatilite.)
Spodný riadok
Zvážte vyššie uvedené ETF z hľadiska ochrany proti poklesu, najmä tých, ktoré patria do kategórie najvyššej úrovne. To znamená, že ak sa skutočne obávate slabého trhu a chcete ochranu pred nepriaznivým vplyvom, najbezpečnejšou hrou by bol presun do hotovosti. Ak trh prepadne, uskutoční sa v deflačnom prostredí. Ak máte hotovosť, hodnota tejto hotovosti sa zvýši (každý dolár pôjde ďalej). (Viac informácií nájdete v: Stratégie 4 ETF pre Down Market a Top 5 recesných akcií .)
![6 ETI, ktoré sú recesiou 6 ETI, ktoré sú recesiou](https://img.icotokenfund.com/img/top-etfs/292/6-etfs-that-are-recession-proof.jpg)