Čo je špecialista na akreditované osobné finančné plánovanie
Špecialista na akreditované osobné finančné plánovanie je certifikovaný účtovník (CPA), ktorý chce byť schopný poskytovať rady rodinám a jednotlivcom v oblasti organizácie financií a prijímania inteligentných investičných rozhodnutí. Osoba s týmto určením konkrétne hodnotí finančnú históriu, poukazuje na oblasti, ktoré je potrebné zlepšiť, a odporúča revidovaný plán na dosiahnutie cieľov.
Ciele môžu byť krátkodobé, ako napríklad dovolenka alebo úspora automobilu alebo dlhodobé ciele, ako je odchod do dôchodku alebo vysokoškolské vzdelávanie.
BREAKING DOWN Akreditovaný špecialista na finančné plánovanie
Akreditovaný špecialista na osobné finančné plánovanie by tiež pravidelne vykonával kontroly, aby sa ubezpečil, že finančný plán klienta zostáva na dobrej ceste. Kým akreditovaný osobný finančný špecialista môže odporúčať akcie, podielové fondy, dlhopisy atď., Skutočné obchodovanie musí vykonať klient alebo sprostredkovateľ.
Staňte sa akreditovaným špecialistom na finančné plánovanie
Aby sa stal špecialistom, musí absolvovať kurzy a skúsenosti s osobným finančným plánovaním (PFP), zložiť skúšku od Amerického inštitútu certifikovaných verejných účtovníkov (AICPA) a byť dobrým členom AICPA.
Toto označenie je užitočné najmä pre účtovníkov, ktorí chcú zamerať svoju prax na individuálne a rodinné plánovanie. Takíto odborníci sa zvyčajne nezapájajú do vykonávania investičných stratégií odporúčaných v procese plánovania.
![Akreditovaný špecialista na finančné plánovanie Akreditovaný špecialista na finančné plánovanie](https://img.icotokenfund.com/img/cfa/793/accredited-personal-financial-planning-specialist.jpg)