Tieto služby sú najlepšie na vytvorenie cieleného portfólia sociálne zodpovedného podnikania. Všetky sú vybavené individuálnym výberom akcií pre najpresnejšiu úroveň návrhu portfólia. Zhodnotili sme našu bodovaciu rubriku, aby robotickí poradcovia ponúkajúci spoločensky zodpovedné individuálne portfóliá, ktorí boli transparentní o obsahu portfólia, získali ďalšie body. Tiež sme vyvážili schopnosť prispôsobiť portfólio.
Jednotlivé akcie považujeme za lepší spôsob, ako vybudovať sociálne zodpovedné portfólio, než fondy obchodované na burze (ETF), ktoré sú určené na odfiltrovanie zlých aktérov. Schopnosť vymazať konkrétne spoločnosti by mohla vyhodiť zostatok aktív, ale je dôležité, aby spoločensky zodpovední a ovplyvňovali investorov pri vytváraní zameraného portfólia.
Najlepšie pre sociálne zodpovedné investovanie
Náš zoznam najlepších štyroch robotických poradcov pre sociálne zodpovedné investovanie:
- M1 Finančný motív Investovanie Interaktívni poradcovia Osobný kapitál
Spoločnosť Swell Investing bola pôvodne na našom zozname pre spoločensky zodpovedných investorov, ale 30. augusta 2019 sa uzavrela. Ak si chcete vytvoriť portfólio založené na spoločensky zodpovednom investovaní alebo o dopadovom investovaní, pozrite si niektoré ďalšie služby v tomto zozname.
M1 Financie
5- Minimum účtu: 100 dolárov (minimálne 500 dolárov pre odchodové účty)
- Poplatok: 0%
M1 Finance ponúka jedinečnú kombináciu automatizovaného investovania s vysokou úrovňou prispôsobenia, čo klientom umožňuje vytvárať portfólio šité na mieru ich presným špecifikáciám. Môžete si vytvoriť portfólio obsahujúce nízkonákladové ETF alebo použiť jednotlivé akcie - alebo oboje. Cieľový zákazník spoločnosti M1 je dlhodobo zameraný a má skúsenosti s využívaním tradičného online maklérstva na investovanie do akcií a ETF.
Existujú dve portfóliá, ktoré majú názov spoločensky zodpovedných a ktoré sa skladajú z Nuveen ETF, uvedených v zozname „Expert Pies“, alebo môžete zostaviť kolekciu akcií, ktoré sú sociálne zodpovedné. Môžete akceptovať váhu navrhnutú spoločnosťou M1 alebo ju prevážiť vlastným spôsobom. Pre tých, ktorí chcú investovať do akcií kanabisu, je k dispozícii dokonca aj hrnčiarsky koláč. Stránka je mimoriadne flexibilná a väčšina služieb, ktoré ponúka M1, je k dispozícii zadarmo.
Pros
-
Schopnosť obchodovať s čiastočnými akciami
-
Žiadne obchodné poplatky ani poplatky za správu aktív
-
Flexibilné budovanie portfólia vrátane viac ako 80 portfólií „odborníkov“
-
Zloženie portfólia a vyváženie sú k dispozícii kedykoľvek
-
Môžete tiež zadať jednotlivé objednávky akcií / ETF
Zápory
-
Obchody sa zadávajú raz denne počas „obchodného okna“, vďaka ktorému je načasovanie transakcií mimo kontroly
-
Za účty s menej ako 20 USD a bez obchodnej činnosti po dobu 90 dní sa účtuje udržiavací poplatok
-
Neexistuje možnosť online rozhovoru a väčšina podpory je zvyčajne prostredníctvom e-mailu
-
Táto platforma ponúka veľmi malú pomoc pri stanovovaní finančných cieľov
Investovanie motívov
4.9- Minimum účtu: 1 000 dolárov
- Poplatky: 0, 25% za spravované portfóliá, 0–0, 50% pre ostatné
Spoločnosť Motif Investing spustila svoje portfólio dopadov v roku 2017 a do svojej veľkej skupiny investičných tém pridala tri portfóliá, ktoré investujú do udržateľných odvetví, spravodlivých pracovných postupov alebo etických postupov. Generálny riaditeľ Hardeep Walia by uprednostnil, aby sa tieto portfóliá nepovažovali za automatizované, aj keď ponúkajú veľa funkcií automatizovaného investovania vrátane pravidelných vkladov, vyváženia a výberu daňových strát. Pre každú hodnotu, do ktorej chcete investovať, budete potrebovať samostatný účet vplyvu na motif, ale na hlavnom paneli si môžete zobraziť súhrn všetkých svojich účtov Motif. Môžete si tiež otvoriť bežný brokerský účet spoločnosti Motif, ak by ste chceli preskúmať niektoré z portfólií, ktoré nie sú zamerané na dopad na platformu.
Po výbere motívu môžete prejsť každou triedou aktív a odstrániť všetky spoločnosti, do ktorých nechcete investovať. Existujú grafy ukazujúce výnosy každého portfólia od jeho založenia. Po financovaní je vaše portfólio zakúpené, čo zahŕňa zlomkové podiely akcií v každej spoločnosti, vážené podľa algoritmov spoločnosti Motif.
Pros
-
Modely aktív sa neustále aktualizujú, aby sa zabezpečilo, že spoločnosti prejdú obrazovkami MSCI
-
Investovanie portfólia s nízkymi nákladmi
-
Majetková časť portfólia sa investuje do jednotlivých akcií
-
Podeľte sa o investičné nápady so svojím Investingovým kruhom, skupinou ďalších klientov Motif
Zápory
-
Dostupné sú iba tri portfóliá vplyvu
-
Ak chcete investovať do portfólia dopadov, musíte si v Motif otvoriť samostatný účet
-
Veľmi málo v ceste schopnosti stanovovať ciele
Interaktívni poradcovia
4.8- Minimum účtu: 1 000 dolárov za portfólio spravované interaktívnymi poradcami. 10 000 - 120 000 dolárov pre portfóliá spravované správcami butikov.
- Poplatky: 0, 08 - 1, 5% ročne, v závislosti od vybraného poradcu a portfólia
Interactive Advisors, služba ponúkaná Interactive Brokers, ponúka širokú škálu portfólií, z ktorých si môžete vybrať. Medzi veľa možností patria portfóliá, ktoré sa zameriavajú na spoločensky zodpovedné investovanie. Môžete si vybrať zo spoločensky zodpovedných portfólií z ponuky, alebo prejsť procesom zadávania symbolov tickera, ktorý chcete vylúčiť z akéhokoľvek portfólia, ktoré obsahuje jednotlivé akcie.
Niektoré z portfólií vyvíjajú a spravujú Interactive Brokers, zatiaľ čo iné ponúkajú spoločnosti zaoberajúce sa správou majetku a veľké fondy, ako sú FTSE Russell, Wisdom Tree a State Street Global Advisors. Manažérske poplatky sa líšia a sú stanovené spoločnosťami ponúkajúcimi portfóliá.
Pros
-
Široká škála ponúkaných portfólií
-
Väčšina portfólií obsahuje skôr koše akcií než ETF
-
Nástroj PortfolioAnalyst vám umožňuje konsolidovať a sledovať všetky vaše finančné účty
Zápory
-
Niektoré z ponúkaných portfólií majú veľmi vysoké minimá
-
Proces otvárania a financovania účtu je zložitý
-
Nie je jasné, koľko budete platiť ako poplatky, vrátane provízií z obchodov s akciami
Osobný kapitál
4.3- Minimum účtu: 100 000 dolárov
- Poplatky: 0, 89% až 0, 49% za účty nad 1 milión dolárov
Personal Capital nechce byť klasifikovaný ako robotický poradca a radšej by sa považoval za službu správy digitálnych aktív, ktorá zahŕňa aj personalizované poradenstvo od finančných plánovačov. Primárne zameranie väčšiny účtov investujúcich do osobného kapitálu je plánovanie odchodu do dôchodku a po otvorení účtu vám bude pridelený finančný plánovač.
Prístup osobného kapitálu k vytváraniu sociálne zodpovedných portfólií využíva kombináciu exkluzívnych a inkluzívnych filtrov, pri hľadaní spoločností, ktoré robia lepšie úlohy v oblasti riadenia životného prostredia, sociálnych vecí a riadenia (ESG). Cieľom portfólií je maximalizácia výnosov, minimalizácia rizika a zníženie daňového dopadu investovania. Osobný kapitál je partnerom spoločnosti Sustainalytics, výskumnej spoločnosti ESG a ratingovej spoločnosti, s cieľom nájsť firmy so sídlom v USA s veľmi vysokými mierami spoločenskej zodpovednosti. Časti portfólií osobného kapitálu sú držané v ETF, predovšetkým pre investície s pevným výnosom a medzinárodné investície, takže tieto sa nedajú filtrovať na ratingy ESG.
Pros
-
Každý klient je priradený k finančnému plánovači
-
Zahrnuté sú iba spoločnosti s veľmi vysokým skóre ESG
-
Stratégie daňovej optimalizácie používané na navrhovanie a správu portfólií znižujú daňové zaťaženie na minimum
Zápory
-
Zákazníci investičných účtov vyžadujú a veľmi vysoké minimum 100 000 dolárov
-
V mobilnej aplikácii chýbajú niektoré kľúčové funkcie dostupné iba na webovej stránke pre stolné počítače
-
Časti portfólií zodpovedných za spoločnosť sú držané v ETF
-
Počas procesu registrácie musia noví klienti hovoriť s ľudským finančným plánovačom
metodológie
Investopedia sa zameriava na poskytovanie nezaujatých, komplexných prehľadov a hodnotení robotických poradcov investorom. Naše recenzie 2019 robotických poradcov sú výsledkom šiestich mesiacov hodnotenia všetkých aspektov 32 platforiem robotných rádcov.
Sociálne zodpovedné investovanie (SRI) je prax investovania do spoločností alebo sektorov, ktoré prihliadajú na environmentálne, sociálne a podnikové riadiace kritériá (ESG) s cieľom vytvárať dlhodobé konkurencieschopné finančné výnosy a pozitívny spoločenský vplyv.
Medzi tieto druhy investícií patria spoločnosti, ktoré sa zaoberajú sociálnou spravodlivosťou, environmentálnou udržateľnosťou, alternatívnou energiou a úsilím o čisté technológie. V tejto kategórii sme udelili platformy, ktoré používateľom poskytovali škálu možností investovania SRI a schopnosť prispôsobiť si svoje vlastné portfólio.
Náš tím odborníkov z odvetvia, vedený Therézou W. Carey, vykonal naše preskúmania a vyvinul túto najlepšiu metodológiu v tomto odvetví na hodnotenie platforiem robotných poradcov pre investorov na všetkých úrovniach. Kliknite sem a prečítajte si celú našu metodiku.
![Najlepšie robo Najlepšie robo](https://img.icotokenfund.com/img/android/746/best-robo-advisors-socially-responsible-investors.png)