Čo je kumulatívne privilégium zľavy
Kumulatívne diskontné privilégium je spôsob, ako môžu investori podielových fondov získať nárok na nižšie poplatky za konkrétny fond na základe celkovej sumy investovanej do niekoľkých fondov ponúkaných tou istou spoločnosťou podielového fondu, zvyčajne z tej istej rodiny fondov.
Poplatky za investovanie do podielového fondu sa vo všeobecnosti znižujú na základe celkovej investovanej sumy. Niektoré fondy požadovali investičné minimá, aby dostali nižšie poplatky. Kumulatívne diskontné privilégium poskytuje investorom túto zľavu na základe minima, ktoré sa vzťahuje na všetky súvisiace fondy a nie na konkrétny fond.
Investori sa niekedy tiež môžu kvalifikovať na kumulatívne diskontné právo tým, že sa dohodnú, že vykonajú niekoľko investícií do fondu alebo rodiny fondov v stanovenom období.
VYDÁVANIE DOWN Kumulatívne zľava
Kumulatívne diskontové privilégiá sú trochu bežné a niekedy sa vzťahujú aj na hedžové fondy a iné investície ponúkané registrovanými poradcami.
Spoločnosť Say Bird Mutual Fund Company účtuje 0, 75% ročne za svoj Robinov fond na základe najmenej 20 000 investovaných dolárov. Poplatky 0, 50% za rok sa však investujú minimálne za 100 000 dolárov. Ponúka však aj fond Woodpecker a fond Blue Jay s rovnakými minimami. Bird Mutual však ponúka kumulatívne privilégium zľavy vo výške 150 000 dolárov. Investori majú nárok na poplatky vo výške 0, 50% vo všetkých troch fondoch za predpokladu, že do týchto troch fondov spoločne investujú 150 000 dolárov.
Ak Bird Mutual rozšíri nižší poplatok 0, 50 ročne zákazníkom, ktorí sú ochotní investovať 110 000 dolárov vopred, za predpokladu, že súhlasia s investíciou 10 000 dolárov štvrťročne pre každú z nasledujúcich štyroch štvrťrokov, predstavuje to tiež kumulatívne diskontné právo.
Výhody a nevýhody kumulatívnej zľavy
Ak je kumulatívne diskontné privilégium jasne stanovené a uplatňované rovnomerne pre všetkých zákazníkov, potom mnohí investori považujú za spravodlivé, hoci niektorí menší zákazníci niekedy bránia platiť vyššie poplatky na základe sumy na svojich príslušných účtoch.
Kumulatívne oprávnenie na zľavu však odráža zníženie marketingových nákladov spoločnosti podielového fondu. Jednoducho stojí spoločnosť podielového fondu, ktorá spravuje dva účty v hodnote 75 000 dolárov viac ako jeden účet v hodnote 150 000 dolárov.
Nie je spravodlivé, keď nie sú jasné pravidlá týkajúce sa kumulatívneho zvýhodnenia zľavy. Niektoré spoločnosti v priemysle podielových fondov majú priame poplatky, zatiaľ čo iné majú tendenciu zakrývať pravidlá zložitým jazykom.
Podielové fondy vždy uvedú všetky súvisiace poplatky za fond v prospekte. Každý fond musí aktualizovať prospekt raz ročne, takže je vždy aktuálny. Nie je to príjemné čítanie, ale je to najlepšie miesto, kde môžete úplne pochopiť rozdelenie poplatkov fondu.
![Kumulatívne oprávnenie na zľavu Kumulatívne oprávnenie na zľavu](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/247/cumulative-discount-privilege.jpg)