Banka Bank of New York Mellon (BK), založená v roku 2007, je vyvrcholením zlúčenia dvoch najúcternejších amerických bánk. Banka v New Yorku bola založená v roku 1784, Mellon Financial v roku 1869. Prvý z nich bol predovšetkým krátkodobým obchodným veriteľom, druhý správcovskou spoločnosťou. Výsledná firma poskytuje viac aktív ako ktorákoľvek iná spoločnosť na Zemi, teda k 31. decembru 2018 je vo väzbe celkom 33, 1 bilióna dolárov. Bank of New York Mellon je so správou 1, 7 bilióna dolárov jedným z najväčších správcov aktív na svete. Spoločnosť generuje príjmy predovšetkým prostredníctvom investičných služieb, vrátane servisu aktív a emitentov, treasury služieb, správy zúčtovania a kolaterálov a správy aktív a majetku.
Počas krátkej existencie Bank of New York Mellon v súčasnej podobe boli príjmy nezvyčajne konzistentné. Za posledných päť rokov spoločnosť získala v obrátenom chronologickom poradí výnosy 16, 4 miliárd dolárov (2018), 15, 5 miliárd dolárov, 15, 2 miliárd dolárov, 15, 2 miliárd dolárov a 15, 7 miliárd dolárov. Podľa najnovšej výročnej správy banky sa čistý zisk za rok 2018 priblížil k 4, 3 miliárd dolárov. K 31. decembru 2018 bola návratnosť vlastného kapitálu 10, 8% a prevádzková marža pred zdanením 32%.
Rýchly fakt
BNY Mellon bol založený (ako Bank of New York) v roku 1784 Alexander Hamilton a neskôr sa stal prvou spoločnosťou kótovanou na burze v New Yorku.
Obchodný model banky New York Mellon
Podľa histórie svojich predchodcov má Bank of New York Mellon dva odlišné segmenty vykazovania: správa investícií a investičné služby. To môže byť mätúce; bývalý patrí do jednej dcérskej spoločnosti s názvom The Bank of New York Mellon. Medzitým podnikateľské aktivity v oblasti správy majetku spadajú pod dcérsku spoločnosť s názvom BNY Mellon.
Medzi menšie dcérske spoločnosti, z ktorých väčšina sa sústreďuje na trusty, patria Trust Company BBN Mellon Investment Service Trust Company, Illinois Trust Company BNY Mellon Trust of Delaware a Trust Company New York Mellon Trust Company.
Nikto nikdy neobvinil vedenie banky New York Mellon z toho, že pri pomenovaní svojich dcérskych spoločností je príliš kreatívny. Medzi ne patrí hlavná európska operácia spoločnosti The Bank of New York Mellon SA / NV. Spoločnosť má celkovo desiatky dcérskych spoločností, pričom väčšina z nich je registrovaná v USA alebo na Britských ostrovoch. (Mimozemšťania majú sídlo v Belgicku a Luxembursku.) Celkovo povedané, banka New York Mellon pôsobí v približne troch desiatkach krajín.
Kľúčové jedlá
- Bank of New York Mellon generuje príjmy prostredníctvom investičných služieb, ako aj správy majetku a majetku. Ku koncu roka 2018 mala banka vo vlastníctve majetku vo výške 33, 1 bilióna dolárov.BNY Mellon pôsobí v 35 krajinách po celom svete.
Bank of New York Mellon's Investment Services Business
Z dvoch hlavných obchodných aktivít banky Bank of New York Mellon sú najväčšie investičné služby, ktoré predstavujú asi 71, 9% nezaujatých výdavkov spoločnosti. Táto divízia poskytuje rôzne obchodné a technologické služby finančným inštitúciám, korporáciám, nadáciám a verejným agentúram. V rámci divízie investičných služieb má banka v New Yorku Mellon rôzne oblasti podnikania, vrátane správy aktív, Pershing (poskytovanie klíringu, úschovy a iných obchodných služieb), vydavateľských služieb, Treasury Services a clearingového a kolaterálneho manažmentu.
V roku 2018 divízia investičných služieb Bank of New York Mellon vygenerovala tržby približne 12, 3 miliardy dolárov.
Rýchly fakt
Bank of New York a Mellon Financial Corporation sa zlúčili v júli 2007, čo viedlo k súčasnej podobe a názvu banky.
Bank of New York Mellon Investičné riadenie podnikania
Zatiaľ čo Bank of New York Mellon skutočne obchoduje vo výlučnej provincii bohatstva, ktorá presahuje chápanie väčšiny ľudí, nie je to špecialita firmy. Stovky tisíc ľudí strednej triedy sa skôr spoliehajú na odborné znalosti Bank of New York Mellon v oblasti investičných služieb, aby udržali svoje dôchodkové plány solventnými a ich akciové investície sľubné.
Ani 4 miliardy dolárov z celkových výnosov, ktoré predstavujú operácie na riadenie investícií, nemajú čo vyvrhnúť. Tento segment zahŕňa plánovanie nehnuteľností a súkromné bankovníctvo pre mimoriadne bohatých ľudí. Čo je opäť malé v porovnaní s investičnými službami Bank of New York Mellon predáva správcom veľkých kapitálových rezerv. Nepriami príjemcovia týchto investičných služieb - bežní zamestnanci a dôchodcovia - majú oveľa väčší vplyv na bohatstvo Bank of New York Mellon ako nevyhnutne menej bohatých klientov spoločnosti.
Medzi ostatné činnosti spoločnosti v oblasti riadenia investícií patria globálne akcie, riadenie meny a stratégie s pevným výnosom. Investičné riadenie banky New York Mellon je vykonávané prostredníctvom mnohých (relatívne) malých a nezávisle uvádzaných na trh dcérskych spoločností, ako sú Alcentra, Siguler Guff a ďalšie, z ktorých väčšinu skôr kúpila Bank of New York Mellon (alebo jeden z jej predchodcov). ako byť vytvorený in-house. Taktiež neklesla konkurencieschopnosť firmy; Pravidelne nakupuje menšie „butikové“ domy.
Ku koncu roka 2018, divízia Investment Management, pozostávajúca z obchodných línií Investment Management a Wealth Management, držela aktíva v správe 1, 7 bilióna dolárov, čo z Bank of New York Mellon urobilo siedmeho najväčšieho globálneho správcu aktív.
Budúce plány
Podľa svojej výročnej správy za rok 2018 sa banka New York Mellon zameriava na určenie, ktoré aspekty jej vývoja sú spôsobené vonkajšími faktormi a ktoré sú spôsobené organickým rastom. V ideálnom prípade by spoločnosť chcela, aby jej rôzne operácie rástli aj bez pomoci rastúcich úrokových sadzieb alebo silných finančných trhov. Banka si za prioritu stanovila zlepšenie efektívnosti a už urobila pokrok, pokiaľ ide o sadzby zúčtovania a vyrovnania, ako aj objemy. Bank of New York Mellon pravdepodobne aj naďalej vyleje viac peňazí na technologický rozvoj; od roku 2018 banka vynaložila na technológiu približne 2, 75 miliárd dolárov, pričom odhady pre technologické výdavky na rok 2019 sú 3 miliardy dolárov. Táto investícia môže nielen zlepšiť existujúcu infraštruktúru, ale tiež vyvinúť nové možnosti.
Kľúčové výzvy
Riziko je neoddeliteľnou súčasťou investovania a Bank of New York Mellon musí primerane riadiť svoje vlastné rizikové faktory, ako aj faktory svojich klientov. Okrem základnej nepredvídateľnosti investícií však existujú aj ďalšie výzvy, ktorým BNY Mellon čelí. Patrí medzi ne konkurencia malej, ale silnej skupiny podobne vybavených finančných inštitúcií po celom svete, z ktorých každá súťaží o rovnakých klientov a združenie aktív. Vzhľadom na vysoký objem denných transakcií banky je náchylné na operačné riziko spôsobené poruchou systému alebo informáciami. Spoločnosť musí neustále čeliť aj vládnym a regulačným výzvam.
![Ako banka New Yorku mellon zarába peniaze: investičné služby a správa Ako banka New Yorku mellon zarába peniaze: investičné služby a správa](https://img.icotokenfund.com/img/loan-basics/511/how-bank-new-york-mellon-makes-money.jpg)