Pochopenie toho, ako obchodovať s cudzími menami, si vyžaduje podrobné znalosti o ekonomikách a politických situáciách jednotlivých krajín, globálnej makroekonómii a dosahu volatility na konkrétne trhy. Pravda je však taká, že sa nejedná o ekonomiku alebo globálne financie, ktorá cestuje po prvýkrát pre forexových obchodníkov. Namiesto toho je základný nedostatok znalostí o tom, ako využívať pákový efekt, často príčinou obchodných strát.
Údaje zverejnené najväčšími devízovými maklérmi v rámci zákona o reforme Dodd-Frank Wall Street a zákona o ochrane spotrebiteľa naznačujú, že väčšina maloobchodných forexových zákazníkov stráca peniaze. Zneužitie pákového efektu sa často považuje za dôvod týchto strát. Tento článok vysvetľuje riziká vysokého pákového efektu na devízových trhoch, načrtáva spôsoby, ako kompenzovať rizikové úrovne pákového efektu, a vzdeláva čitateľov o spôsoboch, ako zvoliť správnu úroveň expozície pre ich pohodlie.
Riziká vysokého pákového efektu
Pákový efekt je proces, v ktorom si investor požičiava peniaze, aby investoval alebo niečo kúpil. Pri forexovom obchode sa kapitál zvyčajne získava od makléra. Aj keď sú forexoví obchodníci schopní požičiavať si značné množstvo kapitálu na základe počiatočných požiadaviek na maržu, z úspešných obchodov môžu získať ešte viac.
V minulosti mali mnohí makléri možnosť ponúknuť významné pákové pomery až 400: 1. To znamená, že s vkladom iba 250 USD mohol obchodník na svetových devízových trhoch ovládať približne 100 000 dolárov v mene. Finančné nariadenia v roku 2010 však obmedzili pomer pákového efektu, ktorý môžu sprostredkovatelia ponúknuť obchodníkom so sídlom v USA, na 50: 1 (stále dosť veľké množstvo). To znamená, že pri rovnakom vklade 250 USD môžu obchodníci ovládať 12 500 USD v mene.
Mal by teda nový obchodník s menami zvoliť nízku úroveň pákového efektu, napríklad 5: 1, alebo hodiť kockami a ráčiť pomer do 50: 1? Pred odpoveďou je dôležité sa pozrieť na príklady ukazujúce množstvo peňazí, ktoré je možné získať alebo stratiť pri rôznych úrovniach pákového efektu.
Príklad použitia maximálneho pákového efektu
Predstavte si, že obchodník A má účet s hotovosťou 10 000 dolárov. Rozhodol sa využiť pákový efekt 50: 1, čo znamená, že môže obchodovať až do výšky 500 000 dolárov. Vo svete forexu to predstavuje päť štandardných dávok. Na forexe sú tri základné obchodné veľkosti: štandardná šarža (100 000 jednotiek menovej meny), mini šarža (10 000 jednotiek základnej meny) a mikrokozóna (1 000 jednotiek menovej meny). Pohyby sa merajú v kôstkach. Každý jednosmerný pohyb v štandardnej šarži predstavuje zmenu 10 jednotiek.
Pretože obchodník zakúpil päť štandardných šarží, každý jednosmerný pohyb bude stáť 50 dolárov (zmena štandardných šarží 10 $ / štandardná šarža X 5). Keby obchod prešiel proti investorovi o 50 jadier, investor by stratil 50 jadier x 50 dolárov = 2 500 dolárov. To je 25% z celkového obchodného účtu 10 000 dolárov.
Príklad použitia menšieho pákového efektu
Prejdime k Traderu B. Namiesto maximalizácie pákového efektu v pomere 50: 1 si vyberie konzervatívnejší pákový efekt v pomere 5: 1. Ak má Trader B účet s hotovosťou 10 000 dolárov, bude schopná obchodovať s menou 50 000 dolárov. Každá mini-lot by stála 10 000 dolárov. V mini lot, každý pip je $ 1 zmena. Pretože Trader B má 5 mini lot, každý pip je $ 5 zmena.
Keby investícia klesla o tú istú sumu, o 50 jadier, potom by obchodník stratil 50 jadier X $ 5 = 250 dolárov. To je iba 2, 5% z celkovej pozície.
Ako zvoliť správnu úroveň pákového efektu
Existujú všeobecne akceptované pravidlá, ktoré by investori mali skontrolovať pred výberom úrovne pákového efektu. Najjednoduchšie tri pravidlá pákového efektu sú:
- Udržiavajte nízku úroveň zadlženia. Použite koncové zarážky na zníženie stagnácie a ochranu kapitálu. Obmedzte kapitál na 1% až 2% celkového obchodného kapitálu na každú prijatú pozíciu.
Obchodníci Forex by si mali zvoliť úroveň pákového efektu, ktorý im najviac vyhovuje. Ak ste konzervatívci a neradi riskujete veľa, alebo ak sa stále učíte obchodovať s menami, môže byť vhodnejšia nižšia úroveň pákového efektu ako 5: 1 alebo 10: 1.
Koncové alebo limitné zastávky poskytujú investorom spoľahlivý spôsob, ako znížiť svoje straty, keď obchod prechádza nesprávnym smerom. Použitím limitných zastávok môžu investori zabezpečiť, aby sa mohli naďalej učiť obchodovať s menami, ale v prípade zlyhania obchodu môžu obmedziť potenciálne straty. Tieto zastávky sú tiež dôležité, pretože pomáhajú znižovať emócie z obchodovania a umožňujú jednotlivcom, aby sa bez emócií stiahli zo svojich obchodných staníc.
Spodný riadok
Výber správnej úrovne pákového efektu na forexe závisí od skúseností obchodníka, tolerancie rizika a pohodlia pri pôsobení na svetových trhoch s menami. Noví obchodníci by sa mali oboznámiť s terminológiou a mali by zostať konzervatívni, keď sa učia obchodovať a získavať skúsenosti. Použitie koncových zastávok, udržiavanie malých pozícií a obmedzovanie výšky kapitálu pre každú pozíciu je dobrým začiatkom pri učení správneho spôsobu riadenia pákového efektu.
![Koľko pákového efektu je pre vás najvhodnejšie v devízových obchodoch Koľko pákového efektu je pre vás najvhodnejšie v devízových obchodoch](https://img.icotokenfund.com/img/forex-trading-strategy-education/639/how-much-leverage-is-right.jpg)