Môže byť ťažké myslieť na plánovanie nehnuteľností. Celkovo núti jednotlivcov, aby uvažovali o fiškálnych záležitostiach, ktoré sa vyskytnú počas ich života a po ich vlastnej smrti. Je preto mimoriadne dôležité zabezpečiť, aby sa aktíva spravovali obozretne a aby členovia novej generácie rodiny dostali dedičstvo bez incidentov.
Hoci ktorýkoľvek právnik môže v jednoduchých situáciách, ako je napríklad pomenovanie príjemcu 401 (k), navrhnúť jednoduchú vôľu, skúsení právnici zaoberajúci sa správou majetku môžu pomôcť pri navigácii v komplikovanejších situáciách týkajúcich sa viacerých trustov a viacerých dedičov.
Tipy na plánovanie nehnuteľností
Pri zostavovaní plánu nehnuteľností môžete mať rôzne obavy, vrátane nasledujúcich:
- Udržiavanie riadnej správy majetku v čase, keď bývate Flexibilné spravovanie majetku v čase, keď bývateHľadanie nehnuteľností s účasťou nájomcov na spoločnom alebo komunitnom majetkuPosudzovanie majetku vo viacerých štátochPrijímanie majetku malých podnikovNástupca zákonného zástupcu vašich detíZabezpečenie toho, aby vaši dedičia a blízki dostali svoj majetokPomoc pri znižovaní konfliktov alebo predchádzaní konfliktom a zmätokMinimalizácia právnych nákladov a daníHodnotenie zachovania majetku
Tieto oblasti tém a otázky uvedené nižšie sú dobrým miestom, kde začať pri hľadaní najlepšieho právneho zástupcu pre vaše potreby.
Kľúčové jedlá
- Je dôležité mať pevný plán nehnuteľností, aby ste zaistili, že vaši blízki dostanú váš majetok bez problémov alebo zbytočného odkladu po vašej smrti. Existuje mnoho otázok, ktoré by ste sa mali pýtať potenciálnych právnikov, ktorí plánujú nehnuteľnosť, skôr, ako si ich najmete, aby si vypracovali svoj plán nehnuteľností. Predovšetkým sa uistite, že najmete právnika, ktorý preukáže vysokú úroveň služieb a s ktorým sa pohodlne bavíte pri osobných záležitostiach.
Otázky pre vášho potenciálneho právnika v oblasti plánovania nehnuteľností
Nasledujúce otázky vám pomôžu dozvedieť sa viac o plánovaní nehnuteľností a zistiť, či je pre vás potenciálny právnik v oblasti plánovania nehnuteľností vhodný.
Zameriavate sa na plánovanie nehnuteľností?
Postupujte s kandidátom, iba ak na túto otázku odpovie „áno“. Realitný špecialista bude aktuálny so všetkými zmenami právnych predpisov a bude mať potrebné strategické know-how, aby dokázal svoje dokumenty čo najúčinnejšie formulovať čo najefektívnejšie.
Ako dlho cvičíš?
Je zrejmé, že by ste sa mali snažiť nájsť najskúsenejšieho možného právneho zástupcu - toho, kto videl, že jeho pripravené dokumenty nadobudnú účinnosť po smrti klienta. Takíto právnici budú čeliť výzvam súdov alebo úradu pre vnútorné príjmy (IRS) a budú vedieť, ako prekonať prekážky.
Realizujete plán?
Niektorí právnici iba vyhotovujú dokumenty týkajúce sa plánovania majetkových pomerov, zatiaľ čo iní tiež vykonávajú súvisiace trusty. Spravidla je efektívnejšie udržať právnika v druhej kategórii, ktorý môže zabezpečiť, aby sa správny majetok preniesol do trustu.
Vykonávate pravidelné kontroly?
Niektorí právnici, ktorí plánujú nehnuteľnosť, za malý poplatok preskúmajú vaše záležitosti polročne alebo ročne. Môže to byť dôležité, pretože ak dôjde k zmene života alebo k zmene vašich financií, môže byť potrebné upraviť plán. Nové legislatívne zmeny a doplnenia by tiež mohli potenciálne zmeniť aspekty plánovania nehnuteľností.
Aká je vaša skúsenosť s daňou z nehnuteľností? Ako môžem najlepšie spravovať dane z nehnuteľností?
Príklad: Zákon o daňových úľavách a zamestnaniach z roku 2017 zvýšil oslobodenie od dane z nehnuteľností a oslobodenia od dane do roku 2025.
Môžete mi pomôcť vytvoriť komplexný plán nehnuteľností, ktorý bude zahŕňať závety, trusty a životné poistenie?
Môžete mať viac druhov závetov, trustov a životných poistných plánov a všetky tieto majetkové plány môžu obsahovať. Preto je dôležité, aby bol váš právny zástupca v týchto oblastiach oboznámený. Možno budete chcieť, aby vám váš prokurátor pomohol pochopiť nuansy každého nástroja plánovania nehnuteľností a zistil tie, ktoré by pre vás mohli byť vhodné.
Ako nabíjate?
Mnohí právnici plánujúci majetok účtujú paušálne poplatky namiesto fakturácie za hodinu. Niektorí robia oboje, keď účtujú pevnú sadzbu za štandardné služby, ako je nadviazanie dôvery, potom účtujú hodinovú sadzbu za špeciálne výskumné úlohy. V každom prípade je múdre opýtať sa na modely náhrad vopred, aby ste sa vyhli prekvapeniam.
Čo si myslíte o odvolateľnej živej dôvere?
Vloženie majetku do odvolateľnej živej dôvery môže zabrániť nákladnému a ťažkopádnemu dedičskému konaniu (podanie závetu u súdu). Nemusí to však byť pre všetkých to najlepšie, pretože odškodniteľné životné trusty sa nevyhýbajú dani z dedičstva, majetku alebo dane z príjmu. Niektorí právnici bohužiaľ tieto štruktúry odporúčajú jednoducho, aby si mohli účtovať viac peňazí.
Aké ďalšie problémy riešite?
S predlžujúcou sa dĺžkou života sa zvyšuje pravdepodobnosť dlhodobých problémov s fyzickým a duševným zdravím. Realitní právnici by mali klientom pomôcť fiškálne sa pripraviť na možnosť zdravotného postihnutia alebo demencie vypracovaním splnomocnení, smerníc o zdravotnej starostlivosti a životných vôle.
Ako dlho potrvá dokončenie môjho projektu plánovania nehnuteľností?
Aj keď vo všeobecnosti neexistuje žiadny extrémny spech, nezabudnite, že by ste mohli chcieť prediskutovať aspekty vášho plánu nehnuteľností s inými odborníkmi, ako sú účtovníci, plánovači odchodu do dôchodku alebo správcovia peňazí. Aj keď sa odbornosť realitného zástupcu môže prekrývať s týmito oblasťami, nemusí byť všeobecným daňovým expertom ani investičným poradcom. Dajte si dostatok času na to, aby ste získali širší a komplexnejší pohľad na svoj plán nehnuteľností a na logistické praktiky jeho implementácie.
Zašlete mi dokumentáciu k plánovaniu nehnuteľností na kontrolu?
Aj keď pracujete so skúseným právnikom v oblasti plánovania nehnuteľností, je nevyhnutné skontrolovať všetky dokumenty a formuláre, aby nedošlo k nesprávnej komunikácii. Vyjasnite si, čo sa neskôr môže zmeniť a čo je neodvolateľné.
Dokáže niekto iný vo vašej kancelárii diskutovať o mojich problémoch vo vašej neprítomnosti?
Aj keď sa väčšina advokátov v oblasti plánovania nehnuteľností snaží kedykoľvek sprístupniť svojim klientom, je dôležité vedieť, že ak nie je váš právnik k dispozícii, bude v prípade núdze k dispozícii spolupracovník alebo asistent, ktorý im poskytne pomoc.
Niekoľko otázok pre vás
Tu je niekoľko otázok, ktoré by ste si mali položiť:
- Aké pohodlné je stretnutie sa s potenciálnym právnikom v oblasti plánovania nehnuteľností? Komunikuje dobre a zreteľne? Súhlasíte s jej všeobecnými hodnotami? Ako sa cítite jeho nočným spôsobom? Máte s ňou dobrý vzťah? Viete si predstaviť, že s týmto človekom budete hovoriť o veľmi osobných veciach?
Dôverujte inštinktu, aby ste zistili, či je konkrétny právnik v oblasti plánovania nehnuteľností pre vás ten pravý. Plánovanie nehnuteľností môže byť komplexné, emocionálne aj legálne, preto je nevyhnutné zvoliť si právnika, ktorý dokáže dôkladne zvládnuť všetky jeho prvky.
