Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA), pravidlo 3210, ktoré nahrádza predtým použité pravidlo NYSE 407, bolo schválené Komisiou pre cenné papiere a burzu (SEC) v apríli 2016 a bolo zavedené v apríli 2017, aby sa zabezpečilo, že členské spoločnosti, makléri a poradcovia budú naďalej udržiavať etické štandardy.
To znamená, že pravidlá sa v investičnom priemysle zmenili, pokiaľ ide o vyhlásenie osobného záujmu o novo otvorené účty vo finančných inštitúciách, ktoré nie sú miestom zamestnania alebo registrácie. Podľa FINRA nový článok 3210 nahrádza pravidlo NASD 3050, včlenené pravidlá NYSE 407 a 407A a včlenené interpretácie pravidiel NYSE 407/01 a 407/02. Tu je pohľad na nové pravidlo a čo to znamená pre poradcov a maklérov.
Aké sú požiadavky podľa nového pravidla?
Hoci pravidlo môže byť nové, regulačná norma nie je. Toto pravidlo nahradilo pravidlo 3050, ktoré presadzuje Národná asociácia obchodníkov s cennými papiermi (NASD), ako aj podobné pravidlá na burze v New Yorku. Predchádzajúce pravidlá sa týkali transakcií pre alebo prepojenými osobami, zatiaľ čo nové pravidlo rozširuje existujúce politiky.
Cieľom pravidla 3210 je riadiť účty otvorené alebo zriadené poradcami a maklérmi v iných firmách, ako je členský štát, v ktorom sú zamestnané alebo registrované. Účty, ktoré majú finanční poradcovia a makléri u svojho zamestnávateľa, sa ľahko monitorujú. Nové pravidlo sa zameriava na externé účty u iných sprostredkovateľských a sprostredkovateľských firiem. Od všetkých zamestnancov s licenciou sa vyžaduje, aby deklarovali investičné účty vedené v iných finančných inštitúciách. Podľa nového pravidla sa od poradcov a sprostredkovateľov tiež vyžaduje, aby písomne informovali svojho zamestnávateľa o svojom úmysle otvoriť si nový účet a vyhlásili všetky účty, na ktorých majú finančný alebo výhodný záujem. (Viac informácií nájdete na stránke: Finanční regulátori: Kto sú a čo robia .)
Všetci zamestnanci musia teraz vyjadriť svoj zámer a získať predchádzajúci písomný súhlas od svojho zamestnávateľa, ak si želajú otvoriť alebo viesť investičný účet v ktorejkoľvek inej finančnej inštitúcii, v ktorej sa uskutočňujú transakcie s cennými papiermi, a zamestnanec má skutočný záujem na otvorení a vedení účtu., Od poradcov a sprostredkovateľov sa tiež vyžaduje, aby písomne informovali svojho zamestnávateľa o všetkých účtoch otvorených pridruženými osobami v iných finančných inštitúciách ako ich zamestnávateľ. Medzi pridružené osoby patria osoby, ktoré sú so zamestnancom v styku, ako sú manželia, deti a ďalší členovia rodiny. (Viac informácií nájdete v: Etické štandardy, ktoré by ste mali očakávať od finančných poradcov .)
Čo znamená pravidlo 3210 pre poradcov a maklérov?
Nové pravidlo bude fungovať v kombinácii so štandardnými postupmi kontroly a vyšetrovania transakcií (podľa existujúceho pravidla FINRA 3110). Členské spoločnosti FINRA už zodpovedajú za riešenie konfliktov záujmov vo svojich podnikoch a za udržiavanie dohľadu nad účtami v súlade s existujúcimi pravidlami FINRA.
Členské spoločnosti môžu kedykoľvek požiadať, aby zamestnanci poskytli kópie dokumentácie k účtu, ako sú potvrdenia transakcií a výpisy z účtov. Poradcovia a makléri by preto mali viesť záznamy o všetkých informáciách o účte a transakciách.
Podľa nového pravidla sa nevzťahujú iba na novozaložené účty. Ak má zamestnanec existujúce účty a stane sa novým zamestnancom členského podniku, bude povinný tieto účty vykázať. Zamestnanec musí do 30 kalendárnych dní od svojho zamestnania v spoločnosti, ktorá je členom FINRA, získať písomný súhlas svojho zamestnávateľa na vedenie účtov. Nový zamestnanec je tiež povinný oznámiť finančnej inštitúcii, v ktorej sa vedie účtovníctvo, svoje nové združenie a zamestnanie v členskej firme.
(Súvisiace čítanie nájdete na: DOL Fiduciary Rule Vysvetlené od 10. apríla 2017. )
![Čo poradcovia potrebujú vedieť o pravidle 3210 Čo poradcovia potrebujú vedieť o pravidle 3210](https://img.icotokenfund.com/img/financial-advisor-practice-management/456/what-advisors-need-know-about-rule-3210.jpg)