Investičný tím vo väčšine firiem na strane kupujúcich sa skladá z viacerých vrstiev vrátane správy portfólia, obchodovania, analýzy portfólia, rizika, dodržiavania predpisov a právnych tímov. Každá vrstva je nevyhnutnou súčasťou na zabezpečenie toho, aby sa portfólio spravovalo v rámci dôverných a klientskych pokynov. Analytik portfólia spolupracuje s mnohými vrstvami tímov.
Úlohy a vzdelávanie
Analýza portfólia je veľmi angažovaná a komplexná práca, ktorá si vyžaduje silné finančné zázemie vďaka minulým skúsenostiam a vzdelávaniu. Hoci bakalársky titul v odbore financií, ekonómie alebo účtovníctva je najbežnejšou vzdelávacou požiadavkou, mnoho analytikov portfólia má vysokoškolské vzdelanie.
Pracovné povinnosti vyžadované od analytikov portfólia sa medzi firmami veľmi líšia. Napriek rozdielom však analytici portfólia zvyčajne vykonávajú niekoľko bežných povinností, ako napríklad vykonávanie podrobnej analýzy portfólia a príprava správ. Súčasťou analýzy portfólia je porovnanie rôznych odvetví, zohľadnenie historických trendov a pochopenie finančných ukazovateľov a regulačných / právnych obmedzení, ktoré môžu mať vplyv na portfólio. Analytici portfólia často využívajú špecifické softvérové aplikácie, ktoré priraďujú výkonnosť portfólia jednotlivým alokáciám cenných papierov alebo aktív. Analytici portfólia môžu tiež viesť stretnutia s klientmi a sprostredkovať klientom informácie o portfóliu a požiadavky klientov na manažérov. Analytici portfólia sa často stávajú správcami portfólia alebo inými členmi investičného tímu zodpovednými za prijímanie investičných rozhodnutí.
odškodnenie
Ročný rozsah platov pre portfóliových analytikov sa pohybuje medzi 54 000 až 108 000 USD a so strednou mzdou 78 140 USD (podľa spoločnosti Glassdoor). Uvádza sa, že motivačná kompenzácia (ročný bonus) je v priemere asi 11 322 USD, pričom priemerná celková kompenzácia sa zvyšuje na 89 265 USD. Rozptyl celkovej kompenzácie pre portfóliových analytikov môže byť široký, v závislosti od rokov skúseností a typu firmy a rozdiely sú často rozdelené medzi ročnú mzdu a motivačnú kompenzáciu.
Geografická poloha navyše zohráva pri úrovni kompenzácie kľúčovú úlohu. Napríklad analytici portfólia v metropolitnej oblasti New York môžu dosiahnuť až o 23% viac, ako je celoštátny priemer. Nakoniec, analytici portfólia dostávajú zaplatené viac ako ich kolegovia. Podľa spoločnosti Indeed.com sú „priemerné platy analytikov portfólia za pracovné miesta na celoštátnej úrovni o 33% vyššie ako priemerné platy za všetky pracovné miesta na celoštátnej úrovni“, čo dokazuje celkovú vysoko kompenzovanú povahu týchto pracovných miest.
Spodná čiara
Analytici portfólia majú vzrušujúcu úlohu pracovať medzi vrstvami investičných tímov, čo im umožňuje dotýkať sa rôznych aspektov investičnej organizácie, od správy portfólia až po riziká a právne. Toto je dobrý spôsob, ako určiť, ktorý aspekt investičnej organizácie je zaujímavý pre budúce príležitosti.
