Technologický sektor zaznamenal v priebehu minulých rokov porážku, o čom svedčí pokles cien akcií spoločnosti Facebook (FB) o 19% za jediný deň a strata 120 miliárd dolárov v priebehu jedného týždňa. Len niekoľko dní predtým spoločnosť Netflix (NFLX) vykázala slabšie štvrťročné výsledky a ponurý výhľad pre predplatiteľov.
Tieto príbehy zvýšili obavy investorov o pokračujúcom spomalení technologického priestoru v celom odvetví, najmä po 30% rally v roku 2017, ktorá vyvolala pretrvávajúce obavy z hroziaceho poklesu. Namiesto úplného odpredaja od technologických akcií môžu investori obmedziť svoje riziko poklesu tým, že kultivujú dobre diverzifikovanú expozíciu technologickým hrám prostredníctvom technologických investičných fondov. Tu sú štyria z najlepších interpretov:
Kľúčové jedlá
- Tech akcie zaznamenali svoj spravodlivý podiel na zápasoch v roku 2018, ako v prípade príkladu Facebookovej 19% ceny akcií klesajúcej o 19% za jeden deň. Mnoho investorov sa obáva, že 30% rally v názvoch technológií, ku ktorej došlo v roku 2017, bude nevyhnutne prenasledovaný odvetvovým poklesom. Záujemcovia o technologický sektor, ktorí sa obávajú volatility, môžu bojovať proti rizikám diverzifikáciou, ktorú ponúkajú spoločné investičné fondy, ako napríklad portfólio služieb Fidelity Select IT Services (FBSOX), Red Oak Technology Select Fund (ROGSX), T. Rowe Price Global Technology Fund (PRGTX) a Columbia Seligman Global Technology Fund (SHGTX).
(Všetky údaje sú aktuálne k 8. augustu 2019)
Portfólio služieb Fidelity Select IT Services (FBSOX)
- Emitent: FidelitySpráva v správe: 4.02 miliárd dolárovPomer nákladov: 0.74% YTD výkon: 37.60%
FBSOX je jedným z najväčších a najstarších technologických investičných fondov. Počas životnosti fondu (dátum začiatku februára 1998) dosiahol priemerný ročný výnos vyšší ako 12%. Cieľom fondu je zhodnotenie kapitálu a investuje najmenej 80% svojich aktív do spoločností poskytujúcich IT služby. Podielový fond je relatívne koncentrovaný, hoci v portfóliu fondu je 50 akcií, z ktorých 10 najväčších podielov predstavuje 64% aktív. Približne 95% akcií je domácich, zvyšok na medzinárodných rozvíjajúcich sa trhoch.
Miera fluktuácie je nízka len na 27%. FBSOX vyžaduje minimálnu investíciu 2 500 USD a opakujúce sa investície minimálne 25 USD. Fond priniesol jednorázové, trojročné a päťročné anualizované výnosy vo výške 31, 74%, 17, 46% a 19, 07%.
Fond pre výber technológie Red Oak (ROGSX)
- Emitent: Oak Associates FundsSpráva v správe: 648, 81 milióna dolárovPomer nákladov: 0, 94% YTD výkon: 25, 21%
ROGSX je dlhodobý rastový fond, ktorý zakladá výber akcií na základoch bez ohľadu na trhovú kapitalizáciu. V portfóliu fondu je iba 34 podielov, pričom 10 najlepších akcií predstavuje iba 46% svojich aktív. Uvidíte názvy domácností ako Alphabet (GOOG) a Intel (INTC), ako aj trochu menej známe akcie ako VMware, Inc. (VMW), ktoré zaisťujú solídne výnosy fondu.
Od svojho založenia v roku 1998 fond dosiahol návratnosť takmer 5%, s jednoročným, trojročným a päťročným ročným výnosom vo výške 26, 84%, 27, 92% a 20, 30%.
T. Rowe Price Global Technology Fund (PRGTX)
- Emitent: T. Rowe PriceAssets v správe: 4, 95 miliárd dolárovPomer nákladov: 0, 91% YTD výkon: 27, 21%
Ide o agresívny rastový fond pre investorov, ktorí hľadajú dlhodobý kapitálový rast. Obrat je rýchly na 101%, ako by ste očakávali od agresívne spravovaného fondu. Od svojho založenia v roku 2000 fond neustále dosahoval lepšie výsledky ako IT index MCSI All Country World Index IT a Lipperov priemer pre globálne technologické fondy.
Jednoročné, trojročné a päťročné priemerné ročné výnosy sú 6, 98%, 22, 16% a 21, 84%. Vyžaduje sa minimálna investícia 2 000 USD (1 000 USD na IRA) a poplatok 100 USD na pridanie na účet.
Všetky akciové podielové fondy obsahujú určitý stupeň rizika, preto môžu konzervatívnejší investori zvážiť použitie fondov s pevným výnosom.
Globálny technologický fond Columbia Seligman (SHGTX)
- Emitent: Columbia Threadneedle InvestmentsSpráva v správe: 1, 17 miliárd dolárovPomer nákladov: 1, 32% YTD výkon: 34, 73%
SHGTX je ďalší agresívny rastový fond av porovnaní s MCSI World Index IT Index Net je jeho portfólio silne koncentrované v polovodičoch (48, 5% oproti 15%) a krátke v IT (6% oproti 17%). Spoločnosť SHGTX však za posledné tri roky trvalo prekonávala index o 5 až 10%.
Jednoročné, trojročné a päťročné anualizované výnosy sú 11, 71%, 23, 31% a 20, 20%. Fond vyžaduje minimálnu investíciu 2 000 dolárov.