Sprostredkovanie spoločnosti Wells Fargo, WellsTrade, je ľahké v oblasti nástrojov a výrobkov a má vysoké náklady. Investorom, ktorí hľadajú služby v oblasti správy majetku a poradenské služby, ale neplánujú byť veľmi aktívni pri vlastnom cielenom investovaní, však niektoré z nedostatkov spoločnosti WellsTrade nemusia byť v poriadku.
Sprostredkovanie obchodu WellsTrade je pravdepodobne najvhodnejšie pre investorov, ktorí sa spoliehajú na spoločnosť Wells Fargo pri svojich potrebách v oblasti bankovníctva a správy majetku. Investori, ktorí uprednostňujú analytický výskum a odporúčajú vedľajšie odporúčania, môžu tiež nájsť to, čo hľadajú vo WellsTrade. V oboch prípadoch však budú veľmi aktívni investori, ktorí hľadajú lacné a kvalitné nástroje, sklamaní.
Pros
-
Rozsiahle výskumné a analytické odporúčania
-
Zadanie objednávky je manuálne, ale veľmi jednoduché a ľahko zrozumiteľné
-
24/7 telefonická podpora je ľahko dostupná a veľmi užitočná
Zápory
-
Nástroje na tvorbu grafov a skríning sú nízkej kvality
-
Žiadne obchodovanie na forexových, kryptografických, futures alebo futures opciách
-
Vyššie ako priemerné náklady v porovnaní s ostatnými sprostredkovateľmi zliav
Obchodné skúsenosti
1.4Investori môžu veľmi jednoducho zadávať objednávky na akcie, opcie s jednou nohou, ETF a podielové fondy. WellsTrade neponúka pokročilé typy príkazov, ako sú OCO alebo OCA, ale investori môžu používať štandardné limitné, trhové a stop pokyny. Proces zadávania pokynov je jednoduchý, ale manuálny a pre aktívnych investorov by sa mohol veľmi opakovať. Objednávky je možné začať na základe sledovaných zoznamov alebo výsledkov screenerov. Platforma WellsTrade je webová a navigácia z jednej stránky na nasledujúcu chvíľu trvá, čo sťažuje proces zadávania objednávok. Sme však ohromení, keď vidíme, že investori môžu robiť výbery daňového množstva priamo zo vstupného okna objednávky. Obchodníci s rozšírením opcie budú musieť zavolať sprostredkovateľovi, aby tieto obchody urobili ako jednu objednávku, čo bude mať za následok ďalšiu províziu.
Portfóliový nástroj ponúka malú mieru prispôsobiteľnosti, ale v opačnom prípade nie je možné upravovať platformu WellsTrade. Investori nemôžu obchodovať z grafov a nie sú k dispozícii zložitejšie možnosti zadávania objednávok, ako sú objednávky v etapách alebo v košíku. Ak neobchodujete príliš často a máte radi spojenie medzi bankovými a poradenskými službami WellsTrade a Wells Fargo, tieto problémy nemusia byť veľkým problémom.
Technológia obchodovania
0Vo WellsTrade vynikalo len málo obchodných technológií. Väčšina webových stránok v platforme obsahuje oneskorené úvodzovky a úvodzovky v poradí sa obnovujú manuálne. Aj keď spoločnosť WellsTrade uspokojí majiteľov účtov, ktorí majú konkrétne požiadavky na smerovanie pokynov, proces vykonávania obchodu je štandardný v porovnaní s inými firmami, ktoré sa špecializujú na aktívnych investorov.
WellsTrade spolupracuje s niekoľkými zúčtovacími spoločnosťami, ako sú Apex a Citadel, a akceptujú platby za tok objednávok. To môže viesť ku konfliktu záujmov, pretože makléri by mali robiť všetko pre to, aby získali čo najlepšiu cenu pre klientov, ale majú motiváciu nasmerovať príkazy do zúčtovacej spoločnosti, ktorá zaplatí najviac. Platba za tok objednávok môže zvýšiť nepriame náklady na obchodovanie so spoločnosťou WellsTrade.
Použiteľnosť
2.4Vytvorenie účtu v spoločnosti WellsTrade je rýchle a ľahké. Prijímanie opcií a schvaľovanie marží trvá dlhšie, ale nevyžaduje si príliš veľa administratívy. Proces nastavenia účtu je možné dokončiť online a e-mailové potvrdenia boli doručené takmer okamžite. Keď budú mať noví majitelia účtov prihlasovacie informácie, mali by mať jednoduchú navigáciu na webovej platforme, ale veľmi pomalú. Väčšina funkcií účtu, výskumných nástrojov a zadávania objednávok nájdete v dvojúrovňových ponukách.
Objednávkové lístky nie sú dostupné na celej platforme. Pre pacientov je však navigácia na objednávkový lístok z väčšiny stránok na platforme jednoduchá. Existuje niekoľko funkcií, ktoré je možné prispôsobiť rôznym usporiadaniam, ale inak sa dá veľmi málo platformy zmeniť. Jedna z týchto prispôsobiteľných funkcií, portfólio Tracker, existovala oddelene od sprostredkovateľskej webovej stránky a má okrem flexibility alternatívnych rozložení veľmi obmedzenú funkčnosť.
Mobilná a vznikajúca technika
3.8Mobilná aplikácia WellsTrade sa bez problémov integruje s webovou aplikáciou. Zmeny vykonané v účte alebo zozname sledovaných na webovej platforme sú okamžite k dispozícii v aplikácii. Proces zadávania objednávok je takmer rovnaký pre akcie, opcie a fondy; v mobilnej verzii objednávkového lístka však nie je možné zvoliť daňové položky. Mobilná aplikácia neakceptovala rozšírené typy objednávok a citácie na mnohých stránkach boli oneskorené o 15 minút.
Existuje niekoľko základných grafov a v mobilnej aplikácii sú k dispozícii spravodajské kanály, ale tabuľky aj spravodajské ponuky sú pre investorov pravdepodobne príliš obmedzené na použitie pri ich analýze. Mobilná aplikácia umožňuje zabezpečenie odtlačkov prstov a navigácia v ponukách je o niečo rýchlejšia a ľahšia ako v prípade webovej platformy. Pravdepodobne jednou z najlepších vecí na mobilnej aplikácii je jej integrácia s bankovými a správcovskými aplikáciami spoločnosti Wells Fargo.
Rozsah ponuky
2.6WellsTrade pravdepodobne uspokojí potreby príležitostných investorov zaujímajúcich sa o akcie, ETF, fondy, pevný príjem a opcie. WellsTrade však neposkytuje žiadny prístup k futures, futures opciám, krypto ani forexovým obchodom. Pre pasívnych investorov existuje široká ponuka podielových fondov bez poplatkov za transakcie a prijateľný nástroj na skríning podielových fondov.
Pretože WellsTrade je spojený s Wells Fargo a jeho obchodom v oblasti správy majetku, môže byť produkt robo-poradca ideálny pre investorov, ktorí hľadajú nízkorozpočtové portfóliové poradenské služby, ktoré zahŕňajú určitý prístup k ľudským poradcom. Predvolené portfóliá ponúkané robotickým poradcom sú veľmi typické pre ostatných v tomto odvetví.
Správy a výskum
2.6Nástroje na kontrolu fondov vo WellsTrade sú v porovnaní s ostatnými v priemysle pomerne štandardné. Nástroj preverovania zásob je však vo svojej funkčnosti veľmi obmedzený, pričom mnohé jeho filtre nemajú kontext. Zatiaľ čo väčšina investorov pravdepodobne zistí, že skríningové nástroje WellsTrade sú príliš obmedzené na to, aby boli užitočné pre pokročilý výskum, je vhodné vytvoriť obchodný lístok zo zoznamu výsledkov vyhľadávania.
Novinky o trhu poskytuje spoločnosť Reuters a väčšinu výskumov na platforme WellsTrade tvoria interní analytici spoločnosti Wells Fargo. Zistili sme, že výskumné správy, komentáre k trhu a investičné odporúčania sú nadpriemerné v porovnaní s priemyslom. Investori zameraní na dlhodobé držby pravdepodobne ocenia prístup k veľkej časti prieskumu na strane predaja poskytnutého spoločnosťou WellsTrade.
Analýza portfólia a správy
3.2Nástroje analýzy portfólia WellsTrade sú nadpriemerné v porovnaní s ostatnými zľavovými brokermi. Investori môžu vidieť tabuľky a tabuľky, ktoré rozdeľujú držby v portfóliu podľa typov aktív. Prehľady výkonnosti sú ľahko prístupné a veľmi podrobné. Táto skúsenosť sa však môže výrazne zlepšiť, ak investor chce pracovať s poradcom. Práca s poradcom zvyšuje náklady, ale niektorí investori to môžu považovať za potrebné na vyplnenie medzier vo svojich investičných schopnostiach.
Investori majú v rámci objednávkového lístka možnosť výberu daní, aby optimalizovali správu svojho účtu. Ďalej sú podrobné a užitočné správy z daňového účtovníctva. Spolupráca s poradcom opäť zlepší vaše daňové plánovanie, ale môže spôsobiť ďalšie náklady.
Zákaznícka podpora
3.4WellsTrade ponúka nepretržitý prístup k zákazníckej podpore. Zistili sme, že zástupcovia zákazníckeho servisu a makléri sú veľmi profesionálni a znalí, a časy držania sú malé. Okrem stránky s často kladenými otázkami je pomoc online obmedzená. Napríklad WellsTrade nenabízí podporu online chatu.
Nie sú k dispozícii ani ďalšie špeciálne funkcie, napríklad program pôžičiek akcií. Výhodou spoločnosti WellsTrade je spojenie so spoločnosťou Wells Fargo a jej pobočkovou sieťou, ale vo všetkých pobočkách nie sú k dispozícii sprostredkovatelia, takže prístup k osobnej podpore sa bude líšiť v závislosti od miesta, kde sa nachádzate.
Vzdelávanie a bezpečnosť
2Online vzdelávanie mimo stránok FAQ a iných krátkych úryvkov prakticky neexistuje. Noví investori môžu mať problémy so základnými investičnými koncepciami, nenájdu veľa pomoci, a čo je dôležitejšie, môžu sa naučiť, ako sa orientovať v nástrojoch WellsTrade. Napríklad je nepravdepodobné, že neprofesionáli alebo investori s obmedzeným zisťovaním stavu zásob nebudú schopní navigovať skríningovými nástrojmi sami. Nástroj na plánovanie odchodu do dôchodku obsahuje určitý sprievodný vzdelávací obsah, ktorému však chýbala skutočná hĺbka. Podľa nášho názoru sa WellsTrade zameriava hlavne na klientov, ktorí sa spoliehajú na poradcu, ktorý im pomôže s ich otázkami.
Majitelia účtov vo WellsTrade môžu v mobilnej aplikácii nastaviť dvojfaktorové overenie a používať biometrické zabezpečenie (ID odtlačku prsta). Spoločnosť Wells Fargo / WellsTrade však za posledných niekoľko rokov zaznamenala niekoľko zverejnených porušení údajov. Informácie o klientovi boli omylom zaslané neprepojeným príjemcom a majitelia účtov sa stali obeťami úspešných škodlivých hackerov. Aj keď je WellsTrade samostatným subjektom, prekrývanie sa s Wells Fargo a jeho chronické problémy s bezpečnosťou a vnútornou kontrolou by mali byť pre každého investora významným problémom.
náklady
1WellsTrade má provízie za 0 USD / ETF (okrem Penny Stocks). WellsTrade má ročný poplatok 30 dolárov na domácnosť. WellsTrade má tiež poplatok za odchádzajúci účet vo výške 95 dolárov a 15 dolárov za hodinu, 5 dolárov za výskum účtov účtu a poplatok za načítanie dokumentov.
Opcie a provízie s pevným výnosom sú na najvyššom konci priemeru. Napríklad obchodníci s opciami zaplatia 5, 95 dolárov plus 0, 75 dolárov za zmluvu, čo je schéma duálneho oceňovania, ktorá sa medzi diskontnými brokermi stáva zriedkavejšou.
Čo potrebuješ vedieť
Najlepšie, čo môžeme o spoločnosti WellsTrade odporučiť, je to, že je integrované so službami správy majetku spoločnosti Wells Fargo. V opačnom prípade je nepravdepodobné, že by vyššie náklady makléra, obmedzené nástroje a nedostatok vzdelania boli pre mnohých investorov atraktívne. Stále nás znepokojuje, že pretrvávajúce bezpečnostné problémy spoločnosti Wells Fargo môžu v budúcnosti ovplyvniť zákazníkov spoločnosti WellsTrade.
Pre fanúšikov analýzy a výskumu spoločnosti Wells Fargo sme presvedčení, že spoločnosť WellsTrade môže mať určitú hodnotu. Na rozdiel od mnohých iných brokerov v tomto segmente trhu poskytujú interní analytici spoločnosti Wells Fargo odporúčania na nákup a predaj a podrobnú analýzu, ku ktorej je možné pristupovať na platforme WellsTrade. Pre správneho investora môžu byť nevýhodou lepšie výsledky, ako je priemer, kvalitná telefonická podpora 24 hodín denne, 7 dní v týždni a integrácia s vaším bankovým účtom Wells Fargo.
metodológie
Investopedia sa zameriava na poskytovanie nezaujatých, komplexných recenzií a hodnotení online brokerov investorom. Naše recenzie sú výsledkom šiestich mesiacov od vyhodnotenia všetkých aspektov platformy sprostredkovateľa online, vrátane používateľskej skúsenosti, kvality obchodných vykonaní, produktov dostupných na ich platformách, nákladov a poplatkov, zabezpečenia, mobilných skúseností a služieb zákazníkom. Na základe našich kritérií sme vytvorili hodnotiacu stupnicu, ktorá zhromažďovala viac ako 3 000 údajových bodov, ktoré sme zvážili do nášho systému hodnotenia hviezd.
Okrem toho sa od každého sprostredkovateľa, ktorého sme požiadali o prieskum, vyžadovalo, aby vyplnilo 320-bodový prieskum o všetkých aspektoch svojej platformy, ktorú sme použili pri testovaní. Mnohí z online brokerov, ktorých sme hodnotili, nám poskytli osobné demonštrácie ich platforiem v našich kanceláriách.
Náš tím odborníkov z odvetvia pod vedením Theresa W. Carey vykonal naše recenzie a vyvinul túto najlepšiu metodológiu v tomto odvetví na hodnotenie online investičných platforiem pre používateľov na všetkých úrovniach. Kliknite sem a prečítajte si celú našu metodiku.
![Preskúmanie Preskúmanie](https://img.icotokenfund.com/img/android/902/wellstrade-review.png)