Čo je to vzorec investovanie?
Formulové investovanie je metóda investovania, ktorá striktne dodržiava predpísanú teóriu alebo vzorec na určenie investičnej politiky. Formulové investície môžu súvisieť s tým, ako investor nakladá s alokáciou aktív, investuje do fondov alebo cenných papierov alebo sa rozhoduje kedy a koľko peňazí investovať.
Kľúčové jedlá
- Pri investovaní do receptúr sa účastník trhu riadi štruktúrovaným plánom, ktorý určuje faktory, ako sú rozdelenie aktív, typy investovaných cenných papierov alebo výška a frekvencia investícií. Medzi príklady bežných štýlov investovania do receptúr patrí priemerovanie dolárových nákladov, reinvestovanie dividend a rebríky.Formulačné investície sú lákavé pre účastníkov trhu, ktorí považujú aktívne investovanie za stresujúce alebo ohromujúce; Investícia do receptúry je štruktúrovaná a konzistentná. Nevýhodou pri investovaní do receptúry je to, že nenecháva investorovi veľa priestoru na vykonanie zmien na prispôsobenie sa nepredvídaným trhovým alebo ekonomickým zmenám.
Pochopenie vzorca Investovanie
Formulové investovanie vylučuje väčšinu diskrečného rozhodovania z investičného procesu, čo môže znížiť stres pre investorov a pomôcť im automatizovať ich stratégie; investori jednoducho dodržiavajú pravidlá alebo vzorce a podľa toho investujú. Nevýhodou použitia vzorcového investovania je nemožnosť prispôsobiť sa meniacim sa trhovým podmienkam. Napríklad v období extrémnej volatility môže investor dosiahnuť lepšie výsledky prostredníctvom diskrečnej úpravy svojej investičnej stratégie.
Aby bol investor účinný, musí sa ubezpečiť, že vzorec vyhovuje jeho tolerancii rizika, časovému horizontu a požiadavkám na likviditu. Priemerná hodnota nákladov na doláre, reinvestovanie dividend a rebríky sú príkladmi jednoduchých stratégií investovania do receptúr.
Formulové investovanie môže zjednodušiť investičný proces pre neskúsených investorov alebo pre tých, ktorým chýba čas na aktívnu správu ich účtov; Existuje však riziko, že investor so vzorcom nemôže reagovať dostatočne rýchlo na zmeny na trhu alebo v ekonomike.
Investičné stratégie vzorca
- Sprostredkovanie nákladov v dolároch: Táto stratégia zahŕňa nákup fixnej sumy investície v dolároch podľa stanoveného harmonogramu, bez ohľadu na to, ako investícia vykonáva. Napríklad účastník trhu investuje 1 000 dolárov do konkrétneho podielového fondu prvý deň v mesiaci, každý mesiac na rok, a nakoniec investuje 12 000 dolárov. Priemerovanie dolárových nákladov pomáha budovať portfólio po častiach a pridávať malé množstvá peňazí v konzistentnom časovom rámci. Reinvestovanie dividend: Investori môžu zostaviť plán reinvestovania dividend (DRIP), aby reinvestovali dividendy na nákup ďalších akcií. Výhoda tejto stratégie spočíva v tom, že obohacuje bohatstvo a poskytuje spoločnosti konzistentné dividendy. Napríklad investor má na sklade 10 000 dolárov, ktoré platia ročný výnos 5%. Po roku investor znovu získa dividendu vo výške 500 dolárov a teraz má v držbe zásoby 10 500 dolárov. Po dvoch rokoch investor znovu získa dividendu vo výške 525 USD a má v držbe 11 025 dolárov. Zosilňovací efekt trvá dovtedy, kým si investor ponecháva reinvestovanie dividend. Tento príklad predpokladá, že cena akcií zostala nezmenená počas dvojročného obdobia. Rebríky: Investori využívajú túto stratégiu na investície s pevným výnosom, napríklad na dlhopisy. Investori kupujú portfólio dlhopisov s rôznymi dátumami splatnosti. Krátkodobé dlhopisy vyrovnali volatilitu dlhodobých dlhopisov rozložením dátumov splatnosti. Peňažné prostriedky získané zo splatných dlhopisov sa potom používajú na nákup ďalších dlhopisov na zachovanie definovanej štruktúry.
![Definícia investovania podľa vzorca Definícia investovania podľa vzorca](https://img.icotokenfund.com/img/affluent-millennial-investing-survey/818/formula-investing.jpg)