Podielové fondy na rozdelenie aktív získali medzi investormi popularitu, pretože tieto spoločné investície ponúkajú jednoduchý spôsob prístupu k viacerým triedam aktív v rámci jedného profesionálne spravovaného fondu. Existuje široká škála fondov na prideľovanie aktív, od ultrakonzervatívnych až po vysoko agresívne a každý z nich môže byť použitý ako jediná držba alebo čiastočná alokácia pre jednotlivých investorov. Konzervatívne alokačné fondy pozostávajú z majetkových a dlhových cenných papierov, ako aj z peňažných prostriedkov a peňažných ekvivalentov so zameraním na zachovanie istiny základného imania prostredníctvom väčších dlhových a peňažných investícií. Investori, ktorí majú obavy z volatility trhu, alebo tí, ktorí chcú generovať príjem zo všetkých svojich portfólií alebo ich častí, môžu na ľahšie splnenie investičných cieľov využiť konzervatívne alokačné fondy.
Hoci konzervatívne alokačné podielové fondy ponúkajú úľavu od prudkých výkyvov v investíciách náročných na kapitál, nie sú vhodné pre každého investora. Drží silnejšiu koncentráciu celkových aktív v dlhopisoch a hotovosti, čo investorom znižuje príležitosť dosiahnuť dlhodobé zhodnotenie kapitálu. Okrem toho sú niektoré držby dlhopisov a peňažné investície ťažko držané krok s rastúcou mierou inflácie, takže návratnosť konzervatívnych alokačných fondov je občas minimálna.
Investori, ktorí majú záujem o udržanie hlavnej rovnováhy investičného portfólia s potenciálom generovania výnosov prostredníctvom dividend a úrokov, však môžu považovať konzervatívne alokačné fondy za najvhodnejšie ako súčasť alebo jediný podiel v rámci investičného portfólia. Investori majú k dispozícii množstvo konzervatívnych fondov na prideľovanie aktív prostredníctvom známych poskytovateľov podielových fondov, vrátane spoločností Vanguard, American Funds, T. Rowe Price a Thrivent, ktorých fondy sa tu nachádzajú. Všetky informácie boli aktuálne k 4. októbru 2018.
Vanguard Daňom riadený vyvážený fond (VTMFX)
Vanguardský daňovo riadený vyvážený fond je konzervatívny alokačný podielový fond, ktorý je k dispozícii investorom prostredníctvom skupiny Vanguard. Tento vzájomný fond, ktorý bol založený v roku 1994, sa snaží poskytnúť investorom daňovo efektívne výnosy generované federálne daňovo oslobodenými príjmami, dlhodobým zhodnotením kapitálu a bežnými zdaniteľnými príjmami v malej výške. Aktíva fondu 4, 50 miliardy dolárov sa zvyčajne investujú rovnako medzi segmenty strednej a veľkej kapitalizácie amerického akciového trhu a federálne dane oslobodené od komunálnych dlhopisov. Minimálne 75% všetkých obecných podnikov je hodnotených v jednej z troch najvyšších ratingových kategórií a zvyšná časť je investovaná do kmeňových akcií.
Podielový fond dosiahol priemernú ročnú mieru návratnosti 7, 60% od založenia a pomer výdavkov (0, 09%) je podľa Vanguarda o 89% nižší ako priemer podobných konzervatívnych alokačných fondov. Od investorov sa vyžaduje minimálna počiatočná investícia 10 000 dolárov. Medzi najvyššie podiely vo fonde patria Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) a Alphabet Inc. (GOOGL).
Americký fond s daňovo zvýhodneným príjmovým fondom (TAIAX)
Americký investičný fond s daňovým zvýhodnením sa poskytuje investorom prostredníctvom rodiny podielových fondov American Funds a bol založený v roku 2012. Cieľom tohto konzervatívneho alokačného fondu je pomáhať investorom pri rozširovaní ich aktív a tiež získavaní niektorých príjmov oslobodených od dane. Investičná zmes podielového fondu pozostáva z niekoľkých ponúk amerických fondov s rôznymi kombináciami a váhami, z ktorých väčšina sa snaží získať príjem zo svojich podkladových investícií. Správcovia fondov s americkým fondom s daňovo zvýhodnenými príjmami zameriavajú výbery investícií na akcie vyplácané dividendami vrátane rastových a výnosových fondov, akciových dôchodkových fondov, vyrovnaných fondov a dlhopisových fondov.
Podielový fond generoval od začiatku vzniku priemerných ročných výnosov 7, 9% a pomer výdavkov bol 0, 75%. Fond vyžaduje počiatočnú investíciu 250 dolárov. Medzi najvyššie podiely v podielovom fonde patrí dlhopisový fond Amerických dlhopisov oslobodený od daní, americký dlhopisový fond s vysokým príjmom z USA, fond svetového rastu a príjmov hlavného mesta a fond vzájomných investorov vo Washingtone.
Fond príjmov z osobnej stratégie T. Rowe Price (PRSIX)
Príjmový fond pre osobnú stratégiu spoločnosti T. Rowe Price bol založený v roku 1994. Vedenie fondu sa snaží poskytnúť investorom najvyššiu celkovú návratnosť v čase zameraním sa na výber investícií na prvom a druhom zvýšení kapitálu. Približne 40% aktív fondu 2, 27 miliárd dolárov je investovaných do akcií, pričom zvyšné množstvo je rozptýlené medzi dlhopisy, cenné papiere na peňažnom trhu a hotovosť. V niektorých prípadoch môže fond upraviť váhu konkrétnej triedy aktív na základe aktuálnych trhových podmienok alebo výhľadov.
Príjmový fond osobnej stratégie spoločnosti T. Rowe Price dosiahol od začiatku priemernú ročnú mieru návratnosti 7, 50% a pomer výdavkov bol 0, 60%. Fond vyžaduje minimálnu počiatočnú investíciu 2 500 dolárov. Medzi najvýznamnejšie spoločnosti patriace do fondu patria Alphabet, Amazon.com a Boeing Co. (BA).
Efektívny diverzifikovaný príjem plus fond (THYFX)
Fond Thrivent Diversified Income Plus je konzervatívny alokačný podielový fond založený v roku 1997 a sprístupnený investorom prostredníctvom investičnej skupiny Thrivent. Podielový fond sa snaží poskytnúť investorom príjem pri dlhodobom udržiavaní zhodnotenia kapitálu. Aktíva fondu vo výške 901, 10 milióna dolárov sa investujú do kombinácie majetkových cenných papierov a dlhových cenných papierov, pričom časť vlastného imania sa zameriava na kmeňové akcie, prioritné akcie a konvertibilné akcie. Dlhové cenné papiere držané vo fonde môžu mať akúkoľvek úverovú kvalitu a akúkoľvek dĺžku splatnosti a môžu zahŕňať vysoko rizikové dlhopisy, zmenky, obligácie alebo iné dlhové záväzky. Správcovia fondov môžu podľa vlastného uváženia investovať aj do alternatív fondov obchodovaných na burze.
Od svojho založenia dosiahol Thrivent Diversified Income Plus Fund priemerný ročný výnos za rok 6, 93% a pomer výdavkov 0, 78%. Fond vyžaduje minimálnu počiatočnú investíciu 2 000 dolárov. Medzi najvyššie podiely v podielovom fonde patrí konvenčný 30-ročný prenos federálneho národného združenia hypotekárnych úverov a dlhový fond rozvíjajúcich sa trhov na rozvíjajúcich sa trhoch.
![Najlepšie štyri konzervatívne alokačné vzájomné fondy Najlepšie štyri konzervatívne alokačné vzájomné fondy](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/546/top-4-conservative-allocation-mutual-funds.jpg)