DEFINÍCIA Akumulačného plánu
Akumulačný plán je všeobecná finančná stratégia, v ktorej sa investor pokúša vybudovať hodnotu svojho portfólia. V kontexte podielových fondov je akumulačný plán formálnym usporiadaním, v ktorom investor pravidelne prispieva do fondu určitú sumu peňazí. Investor tým akumuluje väčšiu a väčšiu investíciu do fondu prostredníctvom svojich príspevkov a zvýšením hodnoty portfólia fondu.
BREAKING DOWN Akumulačný plán
V ekonómii a účtovníctve sa akumulácia kapitálu často rovná investícii výnosov alebo úspor zo zisku, najmä do skutočných kapitálových statkov.
Akumulácia kapitálu sa zvyčajne vzťahuje na:
- Reálne investície do hmotných výrobných prostriedkov, ako sú akvizície, výskum a vývoj a iné investície, ktoré môžu zvýšiť kapitálový tok. Investície do finančných aktív reprezentovaných na papieri, výnos, úrok, nájomné, licenčné poplatky, poplatky alebo kapitálové zisky. Investície do neproduktívnych hmotný majetok, ako napríklad rezidenčné nehnuteľnosti alebo umelecké diela, ktoré by mohli narásť.
Prečo mať akumulačný plán
Rozumný plán akumulácie je kľúčom k vybudovaniu finančného hniezda na odchod do dôchodku. Mnoho investorov hromadí investičné fondy s pravidelnými príspevkami a reinvestíciou dividend a kapitálových výnosov. Cieľom je vo všeobecnosti udržiavať investované prostriedky, reinvestovať príjmy a kapitálové zisky a mať tieto zložky čo najdlhšie.
Akumulačný plán môže byť užitočný aj pre investorov, ktorí si chcú časom vybudovať svoje pozície v podielovom fonde. Poskytuje tiež výhody spriemerovania dolárových nákladov.
Dobrovoľný plán akumulácie
Dobrovoľný akumulačný plán je investičná metóda, do ktorej retailový investor pravidelne investuje (podľa svojho uváženia) relatívne malé množstvo peňazí do podielového fondu, čím si počas dlhšieho obdobia vytvára veľkú pozíciu.
Rozložením príspevkov v určitom časovom období investori ťažia z výhod priemerovania dolárových nákladov, pretože fixné príspevky kúpia viac akcií podielového fondu, keď je jeho cena nízka, ako keď je vysoká. Môže to byť vynikajúce riešenie pre každého, kto chce vybudovať investičné portfólio, ale nie je schopný investovať veľkú sumu peňazí naraz.
Výhodou dobrovoľného akumulačného plánu je spolu s výhodou, že je možné investovať počas dlhšieho obdobia, aj možnosť investovania do podielových fondov, ktoré sa považujú za relatívne nízke riziko. Ďalšou výhodou je, že plán umožňuje investorom podielových fondov využívať priemernú hodnotu dolárových nákladov.
![Akumulačný plán Akumulačný plán](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/313/accumulation-plan.jpg)