Sprievodca plánovaním odchodu do dôchodku

Kvalifikované investície sú odložené, čo investorom umožňuje uskutočňovať príspevky s príjmom pred zdanením.

Recharakterizácia je zvrátenie konverzie IRA, napríklad z Roth IRA späť na tradičnú IRA, vo všeobecnosti na dosiahnutie lepšieho daňového zaobchádzania.

Opätovné uplatnenie je požadované vrátenie peňazí vybratých z dôchodkového fondu v stanovenej lehote, aby sa zabránilo daňovej sankcii.

Náhradná sadzba je percento z predčasného príjmu zamestnanca, ktorý sa vypláca dôchodkovým programom po odchode do dôchodku.

Reprezentatívny príjemca je fyzická osoba, ktorá koná ako príjemca zdravotného postihnutia alebo platieb sociálneho zabezpečenia pre niekoho, kto nie je schopný spravovať svoje vlastné dávky.

Požadovaný dátum začiatku (RBD) je dátum, keď musia jednotlivci s dôchodkovými plánmi začať požadovanú distribúciu zo svojich účtov.

Požadovaná metóda minimálneho rozdelenia je vzorec založený na veku, ktorý sa používa na určenie minimálneho rozdelenia úrovne z dôchodkového plánu.

Požadovaná minimálna distribúcia je špecifická suma peňazí, ktorú musí dôchodca vybrať z dôchodkového účtu s odloženým daňovým poplatkom každý rok po dosiahnutí veku 70 rokov.

Dôchodok sa vzťahuje na čas života, keď sa človek rozhodne natrvalo opustiť pracovnú silu.

Dôchodkový príspevok je platba do dôchodkového plánu, buď pred zdanením alebo po zdanení.

Plánovač odchodu do dôchodku je praktický profesionál, ktorý pomáha jednotlivcom pripraviť a udržiavať dôchodkový plán.

Pripravenosť na odchod do dôchodku je stav a / alebo stupeň pripravenosti na odchod do dôchodku.

Plánovanie odchodu do dôchodku je proces stanovovania cieľov dôchodkového príjmu, tolerancie rizika a krokov a rozhodnutí potrebných na dosiahnutie týchto cieľov.

Fond dôchodkového príjmu (RIF) je investičný produkt zameraný na vyplatenie stanoveného výnosu pre tých, ktorí hľadajú dôchodkový príjem.

Rizikový profil je hodnotenie ochoty a schopnosti jednotlivca alebo organizácie riskovať. Môže tiež odkazovať na hrozby, ktorým je organizácia vystavená.

Prechodné konanie môže vyžadovať niekoľko akcií, najčastejšie prevod majetku jedného dôchodkového plánu do druhého bez toho, aby sa vytvorila zdaniteľná udalosť.

Roth možnosť, ktorá je k dispozícii v niektorých dôchodkových plánoch spoločnosti 401 (k), umožňuje zamestnancovi prispievať na účet dolárov po zdanení.

Registrovaný dôchodkový sporiaci plán (RRSP) je dôchodkovým sporením a investíciou pre zamestnancov a samostatne zárobkovo činné osoby v Kanade. Peniaze pred zdanením sa vložia do RRSP a rastú bez dane až do výberu, kedy sa zdaňujú hraničnou sadzbou.

Registrovaný príspevok do dôchodkového sporenia je majetok investovaný do RRSP v Kanade.

Odpočítanie registrovaného dôchodkového sporenia je maximálna odpočítateľná suma, ktorú môže kanadský daňový poplatník investovať do oprávneného plánu.

Registrovaný dôchodkový plán je forma dôvery, ktorá poskytuje dôchodkové dávky zamestnancovi spoločnosti po odchode do dôchodku.

Limit odpočtu registrovaného dôchodkového sporenia je maximálna suma, ktorú Kanada umožňuje daňovníkom odpočítať si zo svojho príjmu pri výpočte daňovej povinnosti.

Pravidlo 72 písm. T), ktoré vydáva služba pre vnútorné príjmy, umožňuje výbery bez sankcií z účtu IRA a iných určených účtov zvýhodnených na daniach.

Metóda bezpečného výberu (SWR) je metóda, ktorú dôchodcovia používajú na určenie toho, koľko si môžu každý rok vybrať zo svojich účtov bez vyčerpania peňazí.

Príspevok na zníženie platu je príspevok do programu dôchodkového sporenia, ktorý je zvyčajne percentuálnym podielom na odmene zamestnanca.

Zjednodušený dôchodkový plán pre zníženie miezd - SARSEP bol dôchodkový plán pred zdanením pre zamestnancov malých spoločností, ktorý bol po roku 1996 ukončený.

Miera úspor je percentuálny podiel peňazí získaných a uložených z osobných príjmov.

Samoriadený RRSP je typ RRSP (Registrovaný dôchodkový sporiaci plán), ktorý dáva majiteľovi väčšiu kontrolu a flexibilitu pri správe účtu.

Samoinvestovaný osobný dôchodok je dôchodkový sporiaci účet dostupný vo Veľkej Británii, ktorý ponúka účastníkom flexibilitu pri rozdeľovaní aktív.

Zjednodušený dôchodok zamestnancov je dôchodkový plán, ktorý môže zamestnávateľ alebo samostatne zárobkovo činné osoby zriadiť.

Riziko postupnosti je nebezpečenstvo, že načasovanie výberov z dôchodkového účtu poškodí celkovú mieru návratnosti investora.

V podstate rovnomerný plán pravidelných platieb umožňuje jednotlivcom s kvalifikovanými dôchodkovými plánmi vyberať prostriedky pred dosiahnutím veku 59 1/2 bez sankcií.

Doplnkový dôchodkový plán výkonného riaditeľa je formou plánu odložených náhrad, ktorý sa používa na odmeňovanie a udržanie kľúčových vedúcich pracovníkov.

Úsporný stimulačný zápasový plán pre zamestnancov malých zamestnávateľov (JEDNODUCHÝ) je typom dôchodkového účtu s odloženým zdanením sponzorovaného zamestnávateľom.

Jednorazová výplata v dôchodku znamená, že iba zamestnanec dostane platby po zvyšok svojho života.

Kvalifikované ošetrovateľské zariadenie je ústavné lekárske rehabilitačné centrum, ktoré má nepretržite zamestnancov a má vyškolených odborníkov.

Sociálne zabezpečenie je federálne riadený program poistenia, ktorý poskytuje výhody mnohým americkým dôchodcom, ich pozostalým a pracujúcim, ktorí sa stali zdravotne postihnutí.

Dávky sociálneho zabezpečenia sú platby vyplácané kvalifikovaným dôchodcom a zdravotne postihnutým ľuďom a ich manželským partnerom, deťom a pozostalým.

Zákon o sociálnom zabezpečení, ktorý bol prijatý v roku 1935, vytvoril systém prevodných platieb, v rámci ktorého mladší pracujúci podporujú starších ľudí v dôchodku.

Trustový fond sociálneho zabezpečenia sa vzťahuje na dva účty, ktoré vláda USA používa na správu nadbytočných príspevkov do systému sociálneho zabezpečenia.